Pérola Invest

Warren Buffet tem se tornado uma lenda na comunidade de investimentos. Sua estratégia, conhecimento e intuição fizeram Berkshire Hathaway uma das mais bem sucedidas corportations todo o mundo. Então, qual é o segredo do seu sucesso? Cinco regras simples que todo investidor deve levar a sério ...

Primeira regra do Buffet: Confie no que você sabe - não o seu instinto. As decisões devem sempre ser baseada em fatos concretos frio. O banco que está emitindo o fond ou certficate terá informações completas. Investidores serão capazes de descobrir o que um plano estratégico fond tem, como um certificado é definido ou se os títulos são compatíveis com seus objetivos de investimento. Se você está investindo em ações, o "Investor Relations" seção no site da empresa geralmente tem detalhes sobre as suas oportunidades e planos - dando-lhe inisight em potencial das ações.

Não comprar ações populares

Outro mantra que Buffet gosta de repetir incessantemente: "Compre ações que não têm a atenção das massas. Seu raciocínio: "A maioria das pessoas se interessam por ações quando todo mundo está. O tempo para se interessar é quando ninguém mais está. Você não pode comprar o que é popular e fazer bem "Ele argumenta que a opinião popular sempre perde no mercado. Se você olhar para o popularlity das ações pontocom entre os pequenos investidores esta certamente parece ser o caso. No momento em que o boom tinha chegado ao seu pinnicle e chamou a atenção das massas, houve muito pouco dinheiro deixado para ser feito.

Outro aspecto desta estratégia que cada investidor deve tomar nota, é a longevidade de um investimento. De acordo com Buffet, você não deve fazer investimentos que não estão dispostos a segurar por pelo menos 10 anos, você não deve segurá-lo até mesmo para 10 minutos. Seu raciocínio é que você não deve sequer pensar em investimentos em empresas nas quais você não tem confiança nas suas perspectivas de longo prazo. Buffet explica: "Concentre seus investimentos - Se você tem um harém de 40 mulheres, você nunca conhecer qualquer um deles muito bem."

Espalhe os seus investimentos

É um fato que somente investindo em apenas um ou dois títulos é perigoso. Ninguém é infalível e se você cometer um erro com esses dois investimentos, você estará arriscando muito Warren Buffet "Arca de Noé" abordagem:. Seu depósito nunca deve ser amplamente misturado como um zoológico, mas deve conter os investimentos que se complementam outros e são coordenados para minimizar o seu risco global.

O princípio de decidir que estabelece Buffet é sua insistência de "entendimento": Ele diz que você deve investir apenas em empresas, fundos e certificados se você realmente entender o investimento e seu risco. Se você estiver comprando partes, isto significa entender o que a empresa realmente faz, como é que eles ganham dinheiro? Quais são as suas perspectivas futuras? Se você está investindo em fundos e certificados, descobrir se você está investindo em um saco e ter a esperança de que ele acaba fazendo o dinheiro no longo prazo, ou se o investimento faz sentido e você sabe em detalhes o que você ' re recebendo em si mesmo. Somente se você tiver saber as respostas a estas perguntas, você será capaz pesar o potencial que o contra os riscos. E antes que você tiver feito isso, o investimento não faria qualquer sentido.

Só nos Estados Unidos parece destinada a aumentar a sua dívida de nove trilhões de dólares na próxima década, adverte Baumann - que não é exatamente ajudar a incutir confiança no dólar, dado o seu déficit recorde atual. Ouro vai sempre beneficiar de todas as fraquezas percebidas no dólar, já que é considerada a moeda alternativa global, por isso vai continuar a subir de preço em comparação a todas as moedas, enquanto os bancos centrais continuam suas políticas de juros baixos e aumentando desvalorização da moeda. Crises internacionais são outra fonte de aumentos de preços.
O preço do ouro está em uma tendência ascendente, no entanto um preço cerca de 1.400 dólares dos EUA atualmente parece excessivo, adverte Baumann. O driver principal é o preço atual de desenvolvimento do dólar dos EUA, que por sua vez, é largamente influenciada pelos planos atuais do Banco Federal comprometeu-se a (Part Flexibilização Quantitativa 2). Se prestar atenção ao mantra troca de idade "Compre o rumor - o fato de vender", devemos esperar alguns dissappointment no mercado se o Fed não comprar ativos do mercado como esperado. "Estamos testemunhando o maior nível de shorts USD que já vimos, ou seja, a maioria dos investidores estão posicionados para um declínio do dólar que já tenha ocorrido internacionalmente. Qualquer força que os shows do dólar levaria a investidores ajustando suas posições, o que por sua vez, reforçar ainda mais o dólar e impactar negativamente o preço do ouro ", diz Baumann.

Para ser franco: O preço do ouro poderá cair de curso até o final do ano - mas isso não é necessariamente vai acontecer. Outro indicador que está causando alguns investidores para segurar a partir de compras de ouro adicional é a grande quantidade de investimentos em ouro cobertura está recebendo na mídia. Em todos os lugares que você volta, você vê os comerciantes de ouro surgindo, oferecendo para comprar ouro consumidor e oferecendo "Gold ATMs". Em grande parte devido a essas tendências, Volksbank Investimentos, atualmente, é apenas parcialmente recomendando adicionais novos investimentos em fundos de ouro, ouro ETFs e ações mina de ouro. Se qualquer coisa, é aconselhável para garantir todos os investimentos já existentes, dependendo do tipo de investimento eo seu potencial de investimento atual.

Inflação alta e crescente taxa de juros levou a ser executado em ouro durante a década de 1980 e enviou o preço do ouro através do telhado. A fraqueza do dólar, a desvalorização insidiosa e da crise bancária internacional estão por trás dos aumentos de preços mais recentes.

Um aumento do preço 300 por cento - que nos lembra os dias dourados da era pontocom, ou de certificados de alavancar certos. Mas quem poderia imaginar que tipo de aumento de preços poderia ser para o elemento 79 na tabela periódica? Nos últimos 10 anos provaram a investidores de ouro de estar certo.

Ouro - um de todos os tempos de alta é seguido pela próxima

A maior demanda para o ouro é proveniente de fundos negociados em bolsa (ETF), fonds que pode comprar o metal real, e de bancos centrais asiáticos. Mesmo a Itália sozinha por exemplo, tem o dobro de reservas de ouro como a China. O governo chinês está tentando compensar esse déficit, como eles têm cerca de 1,6 trilhões de dólares dos EUA em reservas de moeda e estão sofrendo devido à desvalorização do dólar. Apenas neste mês de outubro, o banco central indiano tornou o maior acordo de ouro visto em 30 anos. Eles compraram 200 toneladas para 6,8 dólares billon e aumentou suas reservas de ouro para seis por cento. Mas mesmo entre os lares europeus, o ouro torna-se pouco mais de um por cento de suas economias, de acordo com Ulrich Baumann, um especialista em ouro com Volksbank Investmens.

Alemanha só precisa de 10 anos da produção de ouro mundial

Para atingir a mistura de ouro de dez por cento em sua carteira de investimentos que alguns conselheiros recomendam, Alemanha precisaria comprar a saída de ouro toda globais para os próximos dez anos. Isso lhe dá uma idéia das restrições neste mercado. Estamos improvável vai ver qualquer grande aumento na produção de ouro, a saída de corrente anual de cerca de 2,500 toneladas por ano é provável que se mantenha estável para o futuro previsível.

Portanto, você deve comprar agora, quando o ouro está em 1,345 dólares dos EUA / 960 €? Afinal, alguns analistas estão dizendo que após o ajuste para a inflação, o ouro deve estar em algum lugar entre 1,500-2,500 dólares dos EUA?

Antes de começar a analisar os preços-alvo possível, vale a pena considerar se o ouro vai ser um empreendimento, investimento a longo prazo ou para proteger sua carteira contra a crise próximo possível ou hiperinflação, recomenda Baumann. O veículo de investimento que você escolher dependerá em grande parte seu objetivo de investimento. Investimentos especulativos são os mais adequados para o curto prazo ou certificados de opções, enquanto investidores de longo prazo deve olhar para fonds de ouro (ETF). Se você estiver sentindo um pouco mais aventureiro, você poderia investir em uma mina de ouro-fond, ou se você preferir algo menos ligado a um sistema, você poderia ir para as barras de ouro real ou moedas para trancar em seu cofre.
O ouro é atualmente atrelada ao dólar dos EUA, mas é que a correlação sempre correto? Para os investidores da Europa, que o empate deve significar que investir em ouro é um jogo de soma zero, de acordo com Baumann, como os lucros que eles fazem estaria perdido devido à taxa de câmbio euro / dólar. No entanto, estamos vendo recordes para o ouro em todas as moedas. Isso porque muitos investidores esperam que os governos na América, Europa e Japão para serviço de suas dívidas maciças, imprimindo amouts grande de dinheiro de papel adicional.

A história da Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway é uma holding do conglomerado que foi fundada em 1839. No início Berkshire Hathaway foi focado nas operações de têxteis, mas mais tarde, em Em 1962 o lendário investidor Warren Buffett comprou toda a empresa e transformou-o em uma holding de investimentos. Desde então, as empresas produziram um crescimento médio anual no valor contábil de 20,3%.

Maior estoque com preços cada vez negociados na NYSE

Devido ao fato de que nunca Warren Buffett executado um desdobramento de acções da classe A ações foram negociadas em alta de todos os tempos de US $ 150.000 em 13 de dezembro de 2007. Em Dezembro 2009 a uma classe partes foram negociados em 99,200 $ o que os tornava mais alto preço de ações da NYSE. Em 2009, o lucro líquido foi de 8,015 bilhões de dólares dos EUA com uma receita total de 112,493 bilhões de dólares dos EUA. O assests da Berkshire Hathaway ascendeu a 297,119 bilhões de dólares dos EUA. Em 2005, o CEO da Berkshire Hathaway Warren Buffett propriedade de 35% da Berkshire Hathaway que fez hin o segundo homem mais rico do mundo. Charlie Mugner o vice-presidente da Berkshire Hathaway também possui estoques suficientes Hathaway para fazer dele um bilionário.

Berkshire Hathaway Fonte preço das ações: Google Finance

A primeira edição do Security Analysis, publicado em 1934, mudou para sempre a teoria ea prática de investir com sucesso. No entanto, o restante da década tumultuada trouxe turbulência sem precedentes para o mundo financeiro, obrigando Benjamin Graham e David Dodd para produzir uma edição abrangente revisto segundo.

É essa edição, fora de catálogo há décadas, que você agora tem nas mãos. Análise de Segurança, segunda edição, publicada em 1940, é considerado por muitos (incluindo estudantes lendário Graham Warren Buffett) a ser muito superior ao primeiro. No entanto, depois de três edições subseqüentes e mais de seis décadas, a edição perspicaz e instrutivo segundo poderia ser encontrado apenas em livrarias rara e muito bem guardado coleções particulares.

McGraw-Hill, editora original do livro, tem a honra de publicar Análise de Segurança: A edição 1940 Classic. Idêntica em todos os aspectos significativos para o clássico original, este é o livro há muito esperado, que deu o tom ao longo de décadas de investidores de valor. Deixe-a fornecê-lo com uma maior compreensão do património financeiro deste país, juntamente com valor atemporal investir idéias que provaram ser relevantes e rentável em todos os tipos de mercados e ambientes financeiros e nunca sai de moda.

"O lapso de seis anos desde a primeira publicação deste trabalho fornece a desculpa, se não a necessidade, para a presente revisão abrangente ... Nós temos revisto nosso texto com uma série de objectivos em vista. Há deficiências a serem corrigidas e alguns juízos de novo a ser substituído. "-Do Prefácio

Os nomes de Graham e Dodd têm vindo a ser indissociáveis ​​na mente dos pensativo, investidores disciplinados. Seu livro Análise de Segurança 1934, fez os dois sinônimo de inteligente, investir a longo prazo, e mudou para sempre a face de Wall Street. Enquanto os pós-Bater os comerciantes e investidores estimado do livro para a sua honestidade, a lógica determinada, eo histórico inigualável de sucesso, os autores viram apenas os "pontos fracos a serem corrigidos."

A segunda edição de Análise de Segurança, publicado em 1940, permitiu Ben Graham e David Dodd para ajustar o registro reto. Foi considerado por muitos na época, e é considerado por muitos agora, incluindo Graham aluno e discípulo de Warren Buffett, a ser superior em muitos aspectos à primeira. Ainda assim, como subseqüentes edições revistas surgiram, a edição de uma vez, indispensável segundo caiu fora da cópia e tornou-se virtualmente impossível de localizar.

Com Análise de Segurança: The Classic 1940 Edition, McGraw-Hill retorna este investimento a longo procurado clássico para o mercado. Enquanto o seu eterno conselho-que os investidores devem ignorar as tendências sociais, as perspectivas da empresa, e estilos de gestão para focar o balanço é tão vital hoje como era em 1940, é percepções atualizadas do livro e observações que justificam a sua importância nos anais de ambos investindo e publicação.

Mesmo que o mundo financeiro cantou os louvores de Análise de Segurança 1934 inovador, Benjamin Graham e David Dodd sabiam que poderiam melhorá-lo. E que eles fizeram, com a publicação de uma edição 1940 brilhante segundo. Agora, depois de ter sido indisponíveis por décadas, isso retorna influente livro em Análise de Segurança: A edição 1940 Classic. Como hoje poderosa como o foi para os investidores de seis décadas para trás, ele vai reacquaint-lo com as fundações de value investing, mais relevante do que nunca no tumultuado século 21 mercados e permitem que você próprio o único livro que poderiam legitimamente reivindicar ter melhorado o primeira edição eloquente de Análise de Segurança.

Warren Buffett é um dos maiores investidores de todos os tempos. Falando na Universidade da Flórida, em frente de uma classe de alunos de MBA que ele dá um breve discurso sobre a moral ea ética antes de dar a palavra aos alunos uma Sessão de perguntas e respostas.

15 meses após o Lehman Brothers entrou em colapso muitas coisas mudaram, mais de 130 bancos e também a General Motors uma vez maior carro do mundo para builderfiled bankrupsy pediu bankrupsy. AIG foi resgatada com 180 bilhões de dólares do contribuinte americano como Freddie Mac e Fannie Mae. Mas para tudo o que o Dow Jones subiu mais de 20 por cento em 2009, então eu me pergunto o que o ano de 2010 trará.

O Dow Jones

A questão mais interessante é onde o Dow vai passar em 2010. Partilho a opinião do Dow Jones cairá em 2010, porque há muitos fatores que podem influenciá-lo negativamente. Primeiro de tudo a taxa de desemprego elevadas associadas com os preços crescentes da energia vai ser um veneno para a recuperação minúsculo. Também o fato de que o FED tem que se livrar do que é taxa de juro zero day uma política irá influenciar fortemente os mercados. Então, na minha opinião não poderia haver dois cenários possíveis que eu marquei no gráfico enquanto eu um o favorito verde. Eu faço isso porque ainda há muito o capital que quer ser investido, muitas pessoas viram o bom desempenho do Dow em 2009 e acreditamos que este poderia continuar em 2010, para que investir agora. Mas o mercado está sobrecomprado definitivamente neste momento, não diretamente, mas sobrevalorizada sobre-comprado, então eu acho que nós vamos ter uma retração no final de fevereiro ou março aqui.

Euro - USD

O dólar, na minha opinião voltar a um nível de 1,3 - 1,4 em relação ao Euro devido a várias razões. O nível de departamento, por exemplo, a Grécia atingiu 295,000 milhões de euros que é 121% do desempenho económico deste concelho. Também outros países da União Europeia estão lutando com altos níveis dept por exemplo em Espanha, França ou Grã-Bretanha. Também a economia em geral reinicia trabalhando mais rápido nos EUA, o que significa que o FED vai subir a taxa dos fundos federais do mais rápido do que o EZB na Europa.

Ouro e petróleo

Primeiro de tudo eu não acho que o preço do petróleo vai voltar de uma maneira enorme em 2010. Prefiro acreditar que o ano de 2007, bem como o ano de 2009 nos mostrou, que agora alcançou um ponto em que a demanda mundial de petróleo aumenta enquanto diminui fornecimento constantemente. Nós chamamos este ponto do pico do petróleo, por isso na minha opinião, vamos mandar ver preços do petróleo de 110-130 dólares o barril em 2010. A única razão pela qual o preço do petróleo pode cair um pouco ou em outras palavras poderia estagnar é por causa de a volta do dólar.

Pelo contrário, o preço do ouro tem um potencial a perder no preço, no entanto, este depende de quando a economia vai começar a trabalhar novamente. Se o dólar não vai voltar a um nível de 1,3 vs o euro ea economia global não vai se estabilizar definitivamente poderíamos ver os preços acima de 1500 ou 2000 dólares por onça, caso contrário, vamos voltar a 600-800 dólares por onça, que é meu cenário favorito.

Os pontos acima mencionados são apenas um pessoal de, eu espero que você entenda que eu não assumir a responsabilidade pela exactidão dos dados.

Get Alice Schröder, "The Snowball" agora!

"The Snowball" começa com uma apresentação a um grupo de Buffett 1999 elite em Sun Valley, sugerindo de uma forma humorística que o ". Com" frenesi não passava de uma bolha. Então, a sua sobre a aprendizagem por seu sócio Charles Munger (um parceiro inseparável desde 1959) é tanto o. Oposto e altamente semelhantes para Buffett Warren Buffett, aprendemos vem de uma herança de muito parcimonioso donos de pequenos negócios.

Infelizmente, sua mãe foi um pouco desequilibrada, dirigindo tiradas freqüente em Warren e sua irmã, criando uma necessidade ao longo da vida para a aprovação das mulheres. Cálculo da expectativa de vida comparativo de compositores religiosos, enquanto na igreja levou Warren para ceticismo religioso em uma idade adiantada.