Pearl Invest

Warren Buffet is uitgegroeid tot een legende in de beleggingswereld. Zijn strategie, kennis en intuïtie hebben Berkshire Hathaway een van de meest succesvolle corportations de hele wereld. Dus wat is het geheim van zijn succes? Vijf eenvoudige regels die elke belegger moet nemen om het hart ...

Eerste regel Buffet's: Trust wat u weet - niet uw instinct. Beslissingen moeten altijd gebaseerd zijn op koude harde feiten. De bank is dat de afgifte van de dol of certficate zal hebben uitgebreide informatie. Beleggers zullen in staat zijn om erachter te komen wat strategisch plan een dierbare heeft, hoe een certificaat is gedefinieerd of of de effecten zijn compatibel met hun investering doelen. Als je beleggen in aandelen, zal de "Investor Relations" sectie op de website van het bedrijf hebben meestal details over hun mogelijkheden en plannen - het geven van je inisight in potentieel van het bestand.

Koop geen aandelen populair

Een ander mantra dat Buffet graag eindeloos herhalen: "Koop aandelen die niet de aandacht van de massa. Zijn redenering: "De meeste mensen krijgen interesse in aandelen als iedereen anders is. De tijd om geïnteresseerde is wanneer niemand anders is. Je kunt niet kopen wat populair is en doen het goed: "Hij stelt dat de populaire opinie altijd verliest in de markt. Als je kijkt naar de popularlity van de dot-com voorraden bij kleine beleggers lijkt dit zeker het geval te zijn. Tegen de tijd dat de boom had bereikt pinnicle en trok de aandacht van de massa's, er was heel weinig geld over te maken.

Een ander aspect van deze strategie dat elke belegger kennis te nemen van, is de levensduur van een investering. Volgens Buffet, moet je niet investeren dat u niet bereid zijn om vast te houden voor minstens tien jaar, moet je niet vasthouden aan het voor zelfs tien minuten. Zijn redenering is dat je niet moet eens overwegen investeringen in ondernemingen waarin je geen vertrouwen hebben in hun vooruitzichten op lange termijn. Buffet legt uit: "Focus uw investeringen - Als u een harem van 40 vrouwen, krijg je nooit aan een van hen goed kennen."

Spreid uw beleggingen

Het is een feit dat die slechts investeren in een of twee titels gevaarlijk is. Niemand is onfeilbaar en als je een fout maakt met deze twee investeringen, zult u riskeren een veel Warren Buffet's "Noah's Ark" aanpak:. Uw depot mag nooit in grote lijnen worden gemengd, zoals een dierentuin, maar moet bevatten investeringen die elk supplement elkaar en worden gecoördineerd om uw algehele risico te minimaliseren.

De beslissende principe dat Buffet legt uit is zijn aandringen van "begrip": Het dicteert dat je alleen moet investeren in bedrijven, fonds, en certificaten als u daadwerkelijk begrijpen van de investering en de risico's. Als je het kopen van aandelen, betekent dit begrijpen wat de onderneming daadwerkelijk doet, hoe maken ze geld? Wat zijn hun toekomstperspectieven? Als je investeert in Fonds en certificaten, erachter te komen of je bent te investeren in een grabbelton en moet hopen dat het eindigt om geld te verdienen op de lange termijn, of de investering zinvol is en u in detail weten wat je ' re jezelf in. Alleen als u weet dat de antwoorden op deze vragen zult u in staat de wegen de mogelijke tegen de risico's. En voordat je dat hebt gedaan, zou de investering geen enkele zin.

De geschiedenis van Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway is een conglomeraat holding die werd opgericht in 1839. In het begin Berkshire Hathaway was gericht op textiel operaties, maar later in In 1962 werd de legendarische belegger Warren Buffett kocht het hele bedrijf en maakte er een investering holding. Sindsdien is de bedrijven produceerde een gemiddelde jaarlijkse groei van de boekwaarde van 20,3%.

De hoogste prijs ooit voorraad verhandeld op NYSE

Te wijten aan het feit dat Warren Buffett nooit een aandeel uitgevoerde splitsing van de aandelen A werden verhandeld op een all-time high van $ 150.000 op 13 december 2007. In Dezember 2009 de A-klasse aandelen werden verhandeld op $ 99.200, die hen de hoogste prijs voorraden gemaakt op NYSE. In 2009 is de netto-inkomsten bedroegen 8,015 miljard US dollar met een totale omzet van 112,493 miljard dollar. De assests van de Berkshire Hathaway bedroeg 297,119 miljard US dollar. In 2005 heeft de CEO van Berkshire Hathaway Warren Buffett bezit 35% van Berkshire Hathaway waardoor hin de tweede rijkste man ter wereld. Charlie Mugner de vice-voorzitter van Berkshire Hathaway bezit ook genoeg Hathaway aandelen om hem een miljardair.

Berkshire Hathaway beurskoers Bron: Google Finance

Warren Buffett is een van de grootste investeerders van alle tijden. Sprekend aan de Universiteit van Florida in de voorkant van een klasse van MBA-studenten geeft hij een korte toespraak over moraal en ethiek voor het woord geef aan de studenten met een vraag en antwoord sessie.

We hebben allemaal iemand die we bewonderen en respect. Voor mij is een persoon die op mijn shortlist is Warren Buffett, die wordt soms aangeduid als de 'Sage van Omaha'. Ik voor het eerst hoorde over Buffett in 2001 toen ik voor het eerst begonnen om serieus te investeren en zo begon ik het lezen van alle titels met zijn naam erop. Natuurlijk Buffett heeft eigenlijk niet geschreven een van hen, maar ze waren onbetaalbaar niet minder.

Als u nog nooit gehoord van Buffett, Forbes staat momenteel hem als de derde rijkste man ter wereld en hij is waarschijnlijk 's werelds grootste belegger. Hij heeft zijn fortuin vergaard door het maken van slimme investeringsbeslissingen en het investeren in bedrijven. Hier is wat ik heb geleerd van Buffett:

1. Rijke Is A State Of Mind
"Ik heb altijd wist dat ik zou gaan om rijk te worden. Ik denk niet dat ik ooit getwijfeld voor een minuut. "- Warren Buffett

Het verschil tussen arm en rijk is eigenlijk gewoon een state of mind. Arme mensen denken dat gedachten van armoede en gebrek, rijke mensen gedachten van overvloed en welvaart na te denken. Je geloof gaan naar de manier waarop je waarneemt rijkdom, de beslissingen die je maakt en de manier waarop je handelt ernaar toe bepalen.

2. Succes is meer dan ongeveer Uw Bank Balance
Toen hem werd gevraagd door CNBC wat is het geheim van succes, Buffett antwoordde: "Als mensen naar mijn leeftijd en ze hebben de mensen hun liefde die ze willen hebben van hen houdt, ze zijn succesvol. Het maakt geen verschil of ze hebben een duizend dollar in de bank of een miljard dollar op de bank ... Succes is echt doen wat je liefde en doen het goed. Het is zo simpel als dat. Ik heb nog nooit iemand ontmoet om dat te doen die niet voelt als een succes te maken. En ik heb ontmoet veel mensen die niet hebben bereikt dat en wier levens zijn ellendig. "

3. Minder uitgeven dan je verdient
"Moet je jezelf vinden in een chronisch lekkende boot, energie besteed aan de veranderende schepen is waarschijnlijk productiever dan energie besteed aan patchen lekken." - Warren Buffett

Het lijkt erop dat het gezond verstand advies en je hebt ongetwijfeld gehoord financiële experts prediking over het voor jaar. Je kan onmogelijk krijgen voor financieel als je de uitgaven meer dan je salaris. Buffett staat bekend voor het leven op een eenvoudige en sobere levensstijl. Hij is de enige miljardair ik weet dat nog steeds woont in hetzelfde huis dat hij in 1958 kocht voor 31.500 dollar. Hij reed een 2001 Lincoln Town Car voor de jaren die hij kocht tweedehands. Buffett heeft een netto waarde van meer dan 52 miljard dollar, en toch leeft een jaarsalaris van 100.000 dollar. Het relatieve percentage van zijn uitgaven op basis van zijn totale netto-waard is minuscuul.

4. Te vermijden schuld van de consument
Hoe eerder wij ons realiseren dat consumentisme is een sociale plaag die werd gepropageerd door miljard dollar marketing machines om u geketend aan je werk, hoe eerder we kunnen stoppen met het uitgeven van geld aan nutteloze dingen. Het is een dwaas spel te besteden vandaag de dag, zodat u kunt werken morgen om het af te betalen. Het is een verloren stelling want op een dag je werk dag gaan voorbij, maar de schuld is nog steeds te worden opknoping boven je hoofd. Slimme marketing heeft onze maatschappij ervan overtuigd dat om gelukkig te zijn moet je meer hebben, worden meer en meer doen. Buffett verafschuwt consument de schuld in plaats daarvan te kiezen voor verstandig gebruik van schuld door gebruik te maken van het in investeringen. Om u te helpen omgaan met uw schulden moeten lezen ' How To Yourself Get Out Of Debt ".

5. Je bent wie je associeert met
"Het is beter om op te hangen met mensen die beter dan jij. Uitzoeken medewerkers wier gedrag is beter dan de jouwe en je drift in die richting. "-Warren Buffett

Als u financieel wilt slagen moet je associëren met mensen die het meest bijdragen tot het aanmoedigen en juichen over uw financiële reis . Als de mensen die je associeert met geld te zien als kwaad, bezwaar maken tegen het kapitalisme en vinden rijkdom een ​​vreemd concept dan uw financiële gezondheid en welzijn zal worden beïnvloed door hun opvattingen. Of we willen of niet we allemaal tot op zekere hoogte beïnvloed door de mensen die we onze eerste tijd met. Als u streven naar financiële zekerheid te bereiken, dan moet u een vondst meesterbrein van de mensen in je leven die je kunt alle aanmoedigen en helpen elkaar.

6. Gokken is een Fools Game
"Regel nummer 1: Nooit geld verliezen. Regel nr. 2: Vergeet nooit de regel No.1 "- Warren Buffett.

Terwijl we zijn jong en naïef we ervoor kiezen om risico's met ons geld, die stom en dom te nemen. Proberen om een ​​home run met uw geld elke keer hit is een verloren stelling met gevolgen op lange termijn. Om te jagen beleggingen die een hoog rendement te bieden moet je ook aannemen dat het komt ook met een hogere mate van risico. Bill Gates een keer grapte 'Warren's en mijn wedden altijd beperkt gebleven tot 1 dollar bets "als het over hen betalen poker samen. Als twee miljardairs te nemen risicobeheer dit serieus, het is tijd dat we gemiddeld punters deed hetzelfde.

7. Geef teruggeven aan de gemeenschap
"Van de miljardairs die ik gekend heb, geld brengt net buiten de basis eigenschappen in hen. Als ze schokken voordat ze geld, ze zijn gewoon eikels met een miljard dollar. "- Warren Buffett

Zij zeggen dat meer je nodig hebt om meer te geven hebben. Een contradictio in terminis, misschien, maar het is een simpele waarheid dat zo is duurzaam als de tijd. Zoals de Bijbel zegt: "Het is zaliger te geven dan te ontvangen-Handelingen 20:35". Buffett heeft aangekondigd in 2006 dat hij het weggeven van meer dan $ 30 miljard aan de Bill and Melinda Gates Foundation maakt het op het moment van schrijven de grootste donatie in de geschiedenis. Hij draagt ​​ook grote sommen geld aan zijn kinderen de charitatieve stichtingen.

8. Vrijgevigheid en Overvloed gaat hand in hand
"Hoewel Ben Graham [Buffett's mentor] had alles wat hij nodig had in het leven, toch wilde hij iets terug te geven door te leren, dus net zoals we dat kregen van iemand anders, we willen niet dat het stoppen met ons. We willen het doorgeven ook. "- Warren Buffett

Een beroemde bijbel citaat gaat als volgt: "Welke voordelen zal het voor u als u de hele wereld wint, maar verliest je eigen ziel?" - Mark 08:36. De weg naar rijkdom is geen solo-inspanning. Hoe treurig zou het leven zijn als je aan het eind van je leven en er is niemand om het te delen. Dus als je reis op je pad naar financiële overvloed herinneren dat er veel mensen die royaal je hebt geholpen op je reis dus het is alleen maar passend om vooruit te betalen wanneer de gelegenheid zich voordoet. Vrijgevigheid met je tijd, met uw geld, met uw middelen zijn grote deugden te hebben. De grootste bondgenoot van het opbouwen van een sterke vriendschap is om anderen te helpen bereiken wat ze willen van het leven.

Ik laat je met dit laatste citaat "U hoeft slechts een paar dingen heel goed te doen in je leven zolang je niet doen teveel dingen mis." - Warren Buffett

Geschreven door Tezza website: 4EvaYoung.com gepubliceerd onder Creative Commons 3.0 License .

Nu krijgen Benjamin Graham's "The Intelligent Investor"!

Nu krijgen Benjamin Graham's "Security Analysis"!

De Intelligent Investor door Benjamin Graham is een klassieker. Door velen beschouwd als de vader van waarde te investeren en de moderne veiligheid analyse. Benjamin Graham begon te werken aan Wall Street in 1914, een tijd waarin portfolio management was meer gebaseerd op onhoudbare indrukken en inside informatie. Benjamin Graham bracht een gedisciplineerde en intelligente benadering van het beroep.

Na het lezen van De Intelligent Investor in zijn laatste jaar aan de universiteit van Nebraska, was Warren Buffett zo onder de indruk dat hij reisde naar New York om met Benjamin Graham studeren aan de Columbia University. Warren Buffett zei ooit dat hij "15 procent (Philip), Fisher en 85 procent Benjamin Graham." De training die Warren Buffett ontvangen van Benjamin Graham was cruciaal voor zijn succes. Als je dit leest boek, weet u waarom.

Clayton's leningen, maar niet beschadigd door de uitvoering van haar leners toch bedreigd door een element van de kredietcrisis. Financiers dat de toegang tot enige vorm van staatsgarantie hebben - banken met een FDIC-verzekerde deposito's, grote entiteiten met commercial paper ondersteund door de Federal Reserve, en anderen die gebruik maken van imaginitive methoden (of lobbyen vaardigheden) om te komen onder de paraplu van de overheid - hebben geld kosten die zijn minimaal. Omgekeerd, zijn gewaardeerde bedrijven, zoals Berkshire, het ervaren van financieringskosten die, met betrekking tot treasury tarieven, zijn op recordhoogte. Bovendien, fondsen zijn er in overvloed voor de overheid gegarandeerde kredietnemer, maar vaak schaars voor anderen, ongeacht hoe kredietwaardig ze zijn.

Deze ongekende "spread" in de kosten van het geld maakt het onrendabel voor elke lener die niet genieten van de overheid gegarandeerde fondsen om omhoog te gaan tegen die met een bevoorrechte status. De overheid is het bepalen van de "haves" en de "have nots." Dat is waarom bedrijven haasten zich om te zetten naar de bank holdings, geen cursus haalbaar voor Berkshire.

Hoewel Berkshire's credit rating is ongerept - wij zijn een van de slechts zeven AAA bedrijven in het land - onze kosten van het lenen is nu veel hoger dan concurrenten met een wankele balans, maar steun van de regering. Op dit moment is het veel beter om een ​​financieel verlamde met een overheidsgarantie dan een Gibraltar zonder een.

"Veel mensen geloven dat de beurs is een soort van een casino en de enige manier om geld te verdienen is om een ​​voorraad goedkoop te kopen en te verkopen aan een hogere prijs. Erger nog is dat veel van deze mensen geloven ook dat je kunt krijgen rijk op de beurs zeer snel, kopen ze een voorraad, omdat ze geloven dat het gaat verdrievoudigen in de komende weken. Maar helaas is dat niet werkt in de meeste gevallen en op het einde van de mensen vaak hun voorraden te verkopen met een verlies.

Dat is echt dom, want in die geïnteresseerd zijn in deelname in de winst van een bedrijf deze mensen liever een spel te spelen met veel andere idioten die allemaal te evalueren de waarde van het bedrijf elke dag. Warren Buffett zei ooit dat als hij een voorraad koopt hij eigenlijk nooit meer opnieuw wil verkopen. Maar wat bedoelt hij met deze uitspraak? Hoe kun je geld verdienen op de aandelenmarkten als je niet weer te verkopen uw voorraden? Het antwoord is dat je aandelen te kopen met een hoog dividendrendement.

In september 2008 bijvoorbeeld Warren Buffett Goldman Sachs Goldman Sachs aandelen gekocht op 115 USD. Eigenlijk nu is hij weer kon verkopen deze voorraden en maken een winst van 55%. Maar hij zal dat niet doen, omdat Goldman Sachs betaalt hem een ​​dividend van 10% op zijn aandelen jaar voor jaar voor jaar. Dus Warren neemt deel aan de winst van Goldman Sachs in plaats van de zorg wat anderen zouden betalen voor zijn aandelen.

Een ander feit is dat een constant hoog dividendrendement is altijd een goed teken voor een gezond bedrijf, want als een bedrijf in staat is te betalen is het beleggers een hoog dividend heeft gemaakt hoge winsten. Ook Warren Buffett zei ooit: ". Als een bedrijf het goed doet, uiteindelijk de voorraad volgt" Dus als een dividend is hoger en hoger ieder jaar is het een teken krijgt dat de winsten van het bedrijf ook worden steeds hoger en hoger per jaar, die leidt tot een hogere stockprice.

Last but not least zijn er vele studies die ten grondslag liggen dat de voorraden met een hoog rendement dividned beter presteren dan de totale markt.

Een van Warren Buffett de wegen naar succes is de enorme concentratie op een speciale branche. Bill Gates een goede vriend van Warren altijd wilde dat hij Microsoft aandelen te kopen in de jaren 90. We weten allemaal dat de investering in Microsoft aandelen was geen slechte keuze is in het jaar 1990 en hoewel Bill Gates de CEO van deze Microsoft was een goede vriend van Warren, hij did't ze willen hebben.

De reden hiervoor was, omdat de voorraden werden niet in de sfeer Warrens bevoegdheid vallen. Met het oog op Warren Buffett's iedere goede belegger moet een persoonlijke bevoegdheid. Deze bevoegdheid omvat de industrie en de soorten effecten van de belegger is heel goed in is. Warren Buffett is bijvoorbeeld thuis in de verzekeringssector de consument de industrie en de voedingsmiddelenindustrie en hij zou nooit kopen een voorraad van een industrie die hij niet kent.

Met het oog op Warren Buffett is het niet afhankelijk van de grootte van de bevoegdheid van een belegger hangt het af van het kennen van de grenzen van je bevoegdheid. Deze procedure heeft verschillende voordelen:

1. Het is veel gemakkelijker te voorspellen de trend van de industrie u investeren inch

Wanneer je thuis in een speciale branches, weet u de effecten van externe gebeuren op. Bijvoorbeeld wanneer u thuis bent in de chemie-industrie weet je dat een hoge olieprijs zou kunnen dat gat de industrie van invloed zijn in deze of gene manier. Wanneer u thuis bent in de auto-industrie weet u dat een hoge of zwakke dollar kan dit of dat effect hebben op de industrie.

2. Het is makkelijker om bedrijven heks te vergelijken met elkaar en om te zeggen als een bedrijf onder-of overgewaardeerd.

Tegenwoordig is het heel moeilijk om te zeggen wat de waarde van een bedrijf. Natuurlijk konden we gemakkelijk een kijkje in de balans en het berekenen van de intrinsieke waarde van het bedrijf, maar er zijn altijd aandelen van industrieën die een veelvoud van wat ze echt verdienen en wat hun reële netto-inventariswaarde wordt kostprijs. Voorraden van de IT-industrie bijvoorbeeld meestal kost een veelvoud van wat de voorraden van de voedingsmiddelenindustrie kosten. De reden hiervoor is omdat de mensen belive dat de groeimogelijkheden zijn de beste die er. Dus, als je thuis in een speciale branche kun je vergelijken met bedrijven die elkaar en je kunt zeggen weer het bedrijf is goedkoop is of niet.