Pearl Invest

Warren Buffet on tullut legenda sijoittajia. Hänen strategia, tieto ja intuitio ovat Berkshire Hathaway yksi menestyksekkäimmistä corportations maailmanlaajuisesti. Mikä on Hänen menestyksensä? Viisi yksinkertaisia ​​sääntöjä, jotka jokaisen sijoittajan pitäisi ottaa vakavasti ...

Buffet ensimmäinen sääntö: Luota mitä tiedät - ei teidän gut vaisto. Päätökset tulisi aina perustua kylmä kovien faktojen. Pankki on myöntänyt ihastunut tai certficate on kattavat tiedot. Sijoittajat voivat selvittää, mitä strateginen suunnitelma fond on, kuinka todistus on määritelty tai ovatko arvopaperit ovat sopusoinnussa niiden investointien tavoitteita. Jos olet investoimalla varastot, "Investor Relations"-osiossa yhtiön kotisivuilla on tavallisesti tietoja heidän mahdollisuuksista ja suunnitelmista - antaa sinulle inisight osaksi varastossa mahdollisuuksia.

Älä osta suosittu varastoja

Toinen mantra, Buffet haluaa toistaa loputtomiin: "Buy varastot, jotka eivät huomiota massoja. Hänen perustelut: "Useimmat ihmiset kiinnostua varastojen kun kaikki muu on. Aika kiinnostua on, kun kukaan muu ei. Et voi ostaa, mikä on suosittu ja hyvä ", hän väittää, että yleinen mielipide aina menettää markkinoilla. Jos tarkastellaan popularlity ja dot-com kantojen keskuudessa piensijoittajat tämä varmasti näyttää olevan. Mennessä puomi oli saavuttanut pinnicle ja kiinnitti massojen oli hyvin vähän rahaa jäljellä tehdä.

Toinen osa tätä strategiaa, joka sijoittajan on otettava huomioon, on pitkäikäisyys investointeja. Mukaan Buffet, sinun ei pitäisi tehdä sijoituksia, jotka eivät halua pitää kiinni ainakin kymmenen vuotta, sinun ei pitäisi olla siitä kiinni jopa kymmenen minuuttia. Hänen perustelu on, että sinun ei pitäisi edes harkita sijoituksia yrityksissä, joihin sinulla ei ole luottamusta pitkän aikavälin näkymät. Buffet kertoo: "Keskitä sijoitukset - Jos sinulla on haaremi ja 40 naista, et koskaan saa tietää mitään niistä hyvin."

Levitä investoinnit

On tosiasia, että vain vain investoimalla yhtä tai kahta nimikettä on vaarallista. Kukaan ei ole erehtymätön, ja jos teet virheen nämä kaksi sijoitusta, sinun on vaarana paljon. Warren Buffet n "Nooan arkki" lähestymistapaa: sinun tarpeisiisi pitäisi koskaan olla suunnilleen sekoittaa kuin eläintarha, mutta pitäisi olla investointeja, jotka täydentävät kukin muita ja koordinoidaan minimoimaan kokonaisriskiä.

Päättäessään periaate, että Buffet esille, on hänen vaatimuksesta "ymmärrystä": Se sanelee, että sinun pitäisi sijoittaa vain yrityksiin, Fonds, ja todistukset, jos itse ymmärtää investoinnin ja sen riskejä. Jos ostat osakkeita, tämä tarkoittaa ymmärtää mitä yritys todellisuudessa se, miten he tekevät rahaa? Mitkä ovat tulevaisuuden näkymät? Jos olet investoimalla Fonds ja todistukset, selvittää olet investoimalla napata pussi ja on toivottava, että se päätyy rahaa pitkällä aikavälillä, vai investointi järkevää ja tiedät tarkasti mitä olet takaisin saavat itse osaksi. Vain jos olet tiedät vastaukset näihin kysymyksiin sinulla voi punnita mahdollisia riskejä vastaan. Ja ennen kuin olet tehnyt, että investointi ei olisi mitään järkeä.

Historia Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway on monialayhtiö holding-yhtiö, joka perustettiin vuonna 1839. Alussa Berkshire Hathaway on keskittynyt tekstiilien toimintaa, mutta myöhemmin vuonna 1962 legendaarinen sijoittaja Warren Buffett osti koko yrityksen ja muutti sen sijoitus tilalla. Sittemmin yhtiöt tuottivat keskiarvona vuotuinen kasvu kirjanpitoarvoon 20,3%.

Korkein hinnoiteltu varastossa koskaan vaihdettiin NYSE

Johtuen siitä, että Warren Buffett ei koskaan toteutettu split-sarjan osakkeita vaihdettiin kaikkien aikojen ennätys 150,000 dollari 13. joulukuuta 2007. Vuonna Dezember 2009 sarjan osakkeita vaihdettiin 99.200 $, joka teki heidät korkeimman hintaluokan varastot NYSE. Vuonna 2009 nettotulos oli 8,015 miljardia Yhdysvaltain dollaria ja kokonaistulot 112,493 miljardia Yhdysvaltain dollaria. Varat, joista Berkshire Hathaway oli 297,119 miljardia Yhdysvaltain dollaria. Vuonna 2005 toimitusjohtaja Berkshire Hathaway Warren Buffett omistaa 35% Berkshire Hathaway, joka teki hin toiseksi rikkain mies maailmassa. Charlie Mugner varapuheenjohtaja Berkshire Hathaway omistaa tarpeeksi Hathaway varastoja tehdä hänestä miljardööri.

Berkshire Hathaway osakekurssi Lähde: Google Finance

Warren Buffett on yksi suurimpia sijoittajien kaiken aikaa. Puhuessaan Floridan yliopistossa edessä luokan MBA-opiskelijat hän antaa lyhyen puheen moraalista ja etiikasta, ennen kuin annan puheenvuoron opiskelijoiden kysymyksille.

Meillä kaikilla on joku, jota me ihailemme ja kunnioitamme. Minulle yksi henkilö minun luetteloon on Warren Buffett, joka on joskus kutsutaan "Sage of Omaha". Kuulin ensimmäisen Buffett vuonna 2001, kun aloitin saada tosissaan investoida, ja niin aloin lukea kaikki nimikkeet hänen nimensä. Ei tietenkään Buffett ei ole oikeastaan ​​kirjoittanut mitään, mutta ne olivat korvaamattomia kuitenkin.

Jos et ole koskaan kuullut Buffett, Forbes on nykyään hänet kolmanneksi rikkain mies maailmassa ja hän on todennäköisesti maailman suurin sijoittaja. Hän on kerännyt hänen omaisuutensa tekemällä ansiokas investointipäätöksiin ja sijoittaa yrityksiin. Tässä on mitä olen oppinut Buffett:

+1. Rich Onko State Of Mind
"Olen aina tiennyt, aioin olla rikas. En usko, en koskaan epäillyt sitä hetken. "- Warren Buffett

Ero on huono ja on rikas on oikeastaan ​​vain mielentila. Köyhät ihmiset ajattelevat ajatuksia köyhyydestä ja puutteesta, rikkaat ihmiset ajattelevat ajatusten runsautta ja vaurautta. Sinun uskomukset tulevat määrittämään miten näette rikkaus, päätöksiä teet ja miten te toimitte sitä kohti.

2. Menestys on enemmän kuin noin pankkisi tasapaino
Kun kysyi CNBC mikä on menestyksen avain, Buffett vastasi: "Jos ihmiset saavat minun ikäiseni, ja niillä ihmiset rakastavat heitä, että he haluavat rakastaa heitä, he ovat onnistuneita. Se ei tee mitään eroa, jos heillä on tuhat dollaria pankissa tai miljardia dollaria pankissa ... Menestys on todella tehdä mitä rakastat, ja tekee sen hyvin. Se on niin yksinkertaista. En ole koskaan tavannut ketään tee sitä joka ei tunnu menestys. Ja olen tavannut paljon ihmisiä, jotka eivät ole saavuttaneet sitä, ja joiden elämä on kurjaa. "

+3. Kuluta vähemmän kuin ansaitset
"Jos löydät itsesi kroonisesti vuotava vene, energia omistettu muuttuviin aluksille on todennäköisesti tuottavampia kuin energiaa omistettu kauneuspilkku vuotaa." - Warren Buffett

Tuntuu siltä maalaisjärkeä neuvoja ja olet varmasti kuullut rahoitusalan asiantuntijoita saarnaamaan sitä vuosia. Et voi ehkä päästä eteenpäin taloudellisesti, jos olet menoja enemmän kuin palkka. Buffett tunnetaan elää yksinkertaista ja säästäväinen elämäntapa. Hän on ainoa miljardööri tiedän että asuu edelleen samassa talossa hän osti vuonna 1958 ja 31.500 dollaria. Hän ajoi 2001 Lincoln Town Car vuosia jonka hän osti käytettyinä. Buffett on nettovarallisuutta yli 52 miljardia dollaria ja silti elää vuosipalkka on 100000 dollaria. Suhteellinen osuus hänen menojen perustuu hänen yleistä nettovarallisuus on minimaalinen.

+4. Vältä kuluttajien velka
Pikemmin ymmärtää, että kulutuksen on sosiaalinen vitsaus, joka on levittävät miljardin dollarin markkinointi koneita pitää sinut kahlittuja työsi, sitä nopeammin voimme lopettaa kuluttaa rahaa turhaa. Se on tyhmä peli viettää tänään niin, että voit työskennellä huomenna maksaa pois. Se on hävinnyt ehdotus kun eräänä päivänä teidän työpäivää aiotaan yli, mutta velka on edelleen aiotaan roikkuu pään päällä. Clever markkinointi on vakuuttunut yhteiskuntamme että ollakseen onnellinen sinun täytyy saada lisää, enemmän ja enemmän. Buffett inhoaa kuluttajien velka sen sijaan valitsevat käyttää velan viisaasti hyödyntämällä sitä investoinnit. Jotta voit käsitellä teidän velka kannattaisi perehtyä " How To Get Yourself Out Of Debt ".

+5. You Are Who You Associate kanssa
"On parempi hengailla ihmisten kanssa paremmin kuin sinä. Poimia jäsenten, joiden käyttäytyminen on parempi kuin sinun, ja sinun ajautuvat siihen suuntaan. ", Warren Buffett

Jos haluat menestyä taloudellisesti sinun täytyy yhdistää ihmisiä, jotka ovat eniten omiaan kannustamaan ja kannustamassa oman rahoituksen matkalle . Jos ihmisille, yhdistää nähdä rahaa pahan vastustaa kapitalismia ja löytää runsaasti vieras käsite sitten oman taloudellisen terveyden ja hyvinvoinnin aiotaan vaikuttaa heidän näkemyksensä. Halusimme sitä tai emme kaikki vaikuttaa jossain määrin ihmiset käytämme ensisijaisesti aikaa. Jos haluavat saavuttaa taloudellisen turvan sinun täytyy löytää mastermind ihmisiä elämääsi joille voit kaikki kannustaa ja auttaa toisiaan.

+6. Uhkapeli on Fools Game
"Rule No.1: Never menettää rahaa. Sääntö nro 2: Älä koskaan unohda sääntöä No.1. "- Warren Buffett

Vaikka olemme nuoria ja naiiveja päätämme ottaa riskejä rahamme, jotka ovat tyhmiä ja typeriä. Yritetään osua kotiin ajaa teidän rahat aina on menettämässä ehdotus pitkän aikavälin seurauksista. Jahdata investointeja, jotka tarjoavat korkean tuoton täytyy myös olettaa, että se tulee myös korkeampi riski. Bill Gates kerran letkautti "Warren ja minun vedonlyönti on aina vain 1 dollaria vedot", kun puhutaan niistä maksaa pokeria yhdessä. Jos kaksi miljardöörejä riskin ottamista tätä vakavasti, se on aika keskimääräinen porukka teki saman.

+7. Antaa takaisin yhteisön
"Of miljardöörejä olen tuntenut, rahaa vain tuo perus ominaisuuksia niissä. Jos he nykimistä ennen kuin niillä olisi rahaa, he ovat yksinkertaisesti nykimistä kanssa miljardia dollaria. "- Warren Buffett

He sanovat, että on enemmän sinun täytyy antaa enemmän. Ristiriitaiselta, ehkä, mutta se on yksinkertainen totuus, joka on yhtä kestävä kuin aika. Koska Raamattu sanoo: "On siunattu antaa kuin ottaa teot 20:35". Buffett ilmoitti vuonna 2006, että hän lahjoittaa yli $ 30 miljardia Bill ja Melinda Gatesin säätiö tekee sitä kirjoitettaessa suurin hyväntekeväisyyteen lahjoitus historian. Hän osallistuu myös suuria summia hänen lastensa yleishyödyllisille säätiöille.

8. Anteliaisuus ja yltäkylläisyyden kulkevat käsi kädessä
"Vaikka Ben Graham [Buffett mentori] oli kaikki mitä hän tarvitsi elämässä, hän vielä halusi antaa jotain takaisin opetusta, niin aivan kuten saimme sen joku muu, emme halua sitä lopettaa kanssamme. Haluamme kulkea sitä pitkin myös. "- Warren Buffett

Kuuluisat raamatun lainaus kuuluu: "Mitä hyötyä siitä on sinulle, jos voittaa omakseen koko maailman mutta menettää sielunsa?" - Mark 8:36. Polku rikkaus ei ole mikään yksin yrittää. Kuinka surullista elämä olisi, jos tulet loppuun elämäsi ja kukaan ei jakaa sen kanssa. Joten kun matka polullenne taloudellista runsautta muistaa, että on monia ihmisiä, jotka auliisti auttoivat teitä matkaa niin se on vain sopivaa maksaa siitä eteenpäin tilaisuuden tullen. Anteliaisuus kanssa aikaa, ja rahaa, joiden resurssit ovat suuria hyveitä on. Suurin liittolainen rakentaa vahva ystävyys on auttaa muita saavuttamaan mitä he haluavat elämältä.

Jätän tämän viimeisen lauseen "Sinun tarvitsee tehdä vain hyvin harvat asiat oikein elämässänne, kunhan et tee liian monia asioita väärin." - Warren Buffett

Kirjoittanut Tezza sivusto: 4EvaYoung.com julkaistu Creative Commons 3.0 License .

Hanki Benjamin Grahamin "Intelligent Investor" nyt!

Hanki Benjamin Grahamin "Security Analysis" nyt!

Intelligent Investor Benjamin Graham on klassikko. Monien mielestä olla isä arvosta investointeja ja modernin turvallisuustarkastuksen. Benjamin Graham alkoi työstää Wall Street vuonna 1914, jolloin salkunhoito perustuu enemmän unsupportable vaikutelmat ja sisäpiirintietoa. Benjamin Graham toi kurinalainen ja älykäs lähestymistapa ammattiin.

Luettuani Intelligent Investor hänen vanhempi vuoden University of Nebraska, Warren Buffett oli niin vaikuttunut, että hän matkusti New Yorkiin opiskelemaan Benjamin Graham Columbian yliopistossa. Warren Buffett sanoi kerran, että hän oli "15 prosenttia (Philip) Fisher ja 85 prosenttia Benjamin Graham." Koulutusta, Warren Buffett sai Benjamin Graham oli ratkaiseva hänen menestys. Jos luet tämän kirjan, tiedät miksi.

Clayton: n lainananto, mutta ei vahingoitu hoitamiseksi lainanottajien kuitenkin uhkaa osa luottokriisin. Rahoittajat, jotka saavat minkäänlaista valtiontakauksen - pankkien FDIC-vakuutettujen talletusten suuri yhteisöihin yritystodistusten tukema Federal Reserve ja muut, jotka käyttävät imaginitive menetelmillä (tai edunvalvonnan taidot) ja kuuluvat hallituksen sateenvarjo - on rahaa kustannukset, jotka ovat minimaaliset. Toisaalta erittäin rated yrityksiä, kuten Berkshire, kokevat vieraan pääoman menoja, jotka liittyvät omien hinnat ovat ennätystasolla. Lisäksi varoja on runsaasti ja valtion takaamaa lainanottajalle, mutta usein vähän muillekin vaikka kuinka luottokelpoinen ne ovat.

Tämä ennennäkemätön "leviäminen" on rahan hinta tekee siitä kannattamattoman mille tahansa lainanantaja, joka ei nauti valtion takaamaa varoja nousta niitä vastaan, joilla suositaan asemaan. Hallitus määrittää "rikkaat" ja "huono-osaisiin." Siksi yritykset kiirehtivät kääntymään pankkien holding, ei tietenkään mahdollista Berkshire.

Vaikka Berkshire luottoluokitus on koskematon - Olemme yksi vain seitsemän AAA suuryritysten maassa - myös lainaamisen kustannuksia on nyt selvästi korkeampi kuin kilpailijoilla, joilla hutera taseissaan, mutta hallitusten tukea. Tällä hetkellä on paljon parempi olla taloudellista raajarikko ja valtiontakauksen kuin Gibraltar ilmankin.

"Monet ihmiset uskovat, että pörssi on jonkinlainen kasino ja ainoa tapa tehdä rahaa on ostaa varastosta halvalla ja myydä sitä korkeampi hinta. Vielä pahempaa on, että monet näistä ihmisistä uskovat myös, että voit rikastua pörssissä varsin nopeasti, he ostavat varastossa, koska he uskovat, että se tulee kolminkertainen lähiviikkoina. Kuitenkaan valitettavasti se ei toimi useimmissa tapauksissa, ja lopulta ihmiset usein myyvät kantojen tappiota.

Se on todella typerä, koska on osallistumisesta kiinnostuneiden ansiot yhtiön nämä ihmiset haluavat pelata monia muita idiootteja jotka kaikki arvioivat arvoisia yrityksen joka ikinen päivä. Warren Buffett sanoi kerran, että kun hän ostaa varastossa hän oikeastaan ​​koskaan halua myydä uudelleen. Mutta mitä hän tarkoittaa tämän väittämän kanssa? Miten voit ansaita rahaa osakemarkkinoilla, kun et myy varastoja uudelleen? Vastaus on ostat kantojen korkean osinkotuoton.

Syyskuussa 2008 Esimerkiksi Warren Buffett osti Goldman Sachs Goldman Sachs varastot 115 dollaria. Oikeastaan ​​nyt hän voisi myydä näitä kantoja uudelleen ja tehdä voittoa 55%. Mutta hän ei tee sitä, koska Goldman Sachs maksaa hänelle osinkoa 10% hänen varastot vuoden vuoden aikana. Näin Warren osallistuu ansiot Goldman Sachs sen sijaan huolehtia mitä muut maksaisi hänen osakkeensa.

Toinen tosiasia on, että jatkuvasti korkea osinkotuotto on aina hyvä merkki terve yritys, koska jos yritys pystyy maksamaan sen sijoittajien suuri osinkoa se on tehnyt suuria voittoja. Myös Warren Buffett sanoi kerran: "Jos yritys tekee hyvin, varastosta lopulta seuraa." Jos osinko on tulossa enemmän ja enemmän joka vuosi It'sa merkki siitä yhtiön voitosta ovat myös yhä korkeammalle vuosittain, mikä , johtaa korkeampiin stockprice.

Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä on monia tutkimuksia, joiden taustalla että kantojen suuri dividned tuotto suoriutuu paremmin kuin kokonaismarkkinoista.

Yksi Warren Buffettin keinoja menestykseen on valtava keskittyminen erityisesti teollisuutta. Bill Gates hyvä ystävä Warren aina halunnut hänet ostamaan Microsoft varastoja 90-luvulla. Me kaikki tiedämme, että investoinnit Microsoft varastojen wasnt huono vuonna 1990 ja vaikka Bill Gates toimitusjohtajana tämän Microsoft oli hyvä ystävä Warren, hän did't haluavat niitä.

Syynä tähän oli, sillä varastot eivät olleet Warren toimialaan. Kun Warren Buffett mukaan jokainen hyvä sijoittajan pitäisi olla henkilökohtainen toimivaltaan. Toimivalta kuuluu teollisuuden ja arvopaperilajien sijoittajan on melko hyvä. Warren Buffett esimerkiksi on kotona vakuutusalalla kuluttaja teollisuuden ja elintarviketeollisuuden ja hän ei koskaan osta varasto teollisuuden hän ei tiedä.

Kun Warren Buffett: n mielestä ei riipu koosta toimivaltaan sijoittajien riippuu tietää rajat oman toimivaltansa. Tämä menettely on useita etuja:

+1. On paljon helpompi ennustaa suuntaus teollisuuden te investoida tuumaa

Kun olet kotona ja erityisalojen liitto, tiedät vaikuttavilta ulkoisilta tapahtuu sitä. Esimerkiksi kun olet kotona kemian teollisuudessa tiedät, että korkea öljyn hinta voi vaikuttaa, että reikä teollisuus tällä tai tällä tavalla. Kun olet kotona autoteollisuuden tiedät, että korkea tai heikko dollari voi olla sitä tai tätä vaikutusta teollisuudelle.

2. On helpompi vertailla yrityksiä noita toisiinsa ja sanoa, jos yhtiö on alle tai yliarvostettu.

Nykyään on hyvin vaikea sanoa, mitä arvoinen yritys. Tietysti olisimme voineet helposti katsauksen taseeseen ja laskea substanssiarvon yrityksen, mutta on aina varastot teollisuuden joka maksaa useita, mitä he todella ansaitsevat ja mikä niiden todellinen substanssiarvo. Varastot IT-alan esimerkiksi yleensä maksaa moninkertainen mitä varastot elintarviketeollisuuden kustannukset. Syynä on, koska ihmiset tajuamaan että kasvumahdollisuudet ovat parhaita siellä. Joten, kun olet kotona erityinen teollisuus voit vertailla yrityksiä keskenään sekä voit sanoa sää yhtiö on halpaa vai ei.