Perla Invertir

Warren Buffet se ha convertido en una leyenda en la comunidad de inversionistas. Su estrategia, el conocimiento y la intuición han hecho Berkshire Hathaway uno de los más exitosos en todo el mundo corportations. Entonces, ¿cuál es el secreto de su éxito? Cinco reglas sencillas que todo inversionista debe tomar en serio ...

Primera regla de Buffet: La confianza lo que sabes - no en su instinto. Las decisiones deben basarse siempre en frío, los hechos concretos. El banco que emite el fondo o certficate tendrá la información completa. Los inversores podrán saber cuál es el plan estratégico de un aficionado tiene, ¿cómo se define un certificado o si los valores son compatibles con sus objetivos de inversión. Si usted está invirtiendo en acciones, el "Investor Relations" en la página web de la empresa por lo general tienen detalles acerca de sus oportunidades y los planes - que le da inisight en el potencial de la acción.

No comprar acciones populares

Otro mantra que Buffet le gusta repetir sin cesar: "comprar acciones que no tienen la atención de las masas. Su razonamiento: "La mayoría de las personas se interesan en acciones cuando todos los demás. El tiempo para que se interesen es cuando no hay nadie más. No se puede comprar lo que es popular y bien ", argumenta que la opinión popular siempre se pierde en el mercado. Si nos fijamos en la popularlity de las acciones puntocom entre los pequeños inversores esto ciertamente parece ser el caso. En el momento del boom había llegado a su pinnicle y llamó la atención de las masas, había muy poco dinero para hacer.

Otro aspecto de esta estrategia que cada inversionista debe tomar en cuenta, es la longevidad de una inversión. Según Buffet, usted no debe hacer las inversiones que no están dispuestos a aferrarse a por lo menos durante diez años, usted no debe aferrarse a ella hasta para diez minutos. Su razonamiento es que ni siquiera se debe considerar las inversiones en empresas en las que usted no tiene confianza en sus perspectivas a largo plazo. Buffet explica: "El enfoque de sus inversiones - Si usted tiene un harén de 40 mujeres, nunca llegas a conocer a ninguno de ellos muy bien."

Difusión de sus inversiones

Es un hecho que sólo la inversión en sólo uno o dos títulos es peligroso. Nadie es infalible y si usted comete un error con estas dos inversiones, se le arriesgando mucho de Warren Buffet "Arca de Noé" enfoque:. El depósito no debe ser ampliamente mezclados como un zoológico, pero debe contener las inversiones que se complementan otros y se coordinan para reducir al mínimo su riesgo total.

El principio de la decisión que Buffet presenta es su insistencia en la "comprensión": Se establece que sólo se debe invertir en empresas, fondos, y los certificados si realmente entender la inversión y su riesgo. Si va a comprar acciones, esto significa entender lo que la empresa hace realmente, ¿cómo hacer dinero? ¿Cuáles son sus perspectivas de futuro? Si usted está invirtiendo en los fondos y certificados, averiguar si usted está invirtiendo en una bolsa de sorpresas y hay que esperar que se termine de hacer dinero en el largo plazo, o si la inversión tiene sentido y conocer en detalle lo que usted está recibiendo en sí mismo. Sólo si usted tiene saber las respuestas a estas preguntas va a ser capaz sopesar los potenciales contra los riesgos. Y antes de que hayas hecho esto, la inversión no tendría ningún sentido.

La historia de Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway es una sociedad holding conglomerado que fue fundado en 1839. A principios de Berkshire Hathaway se centró en las operaciones de textiles, pero más tarde en 1962 en el legendario inversor Warren Buffett compró toda la empresa y la convirtió en un holding de inversión. Desde entonces, las empresas producen un crecimiento promedio anual del valor contable de 20,3%.

De archivo de mayor precio jamás negociadas en NYSE

Debido al hecho de que Warren Buffett nunca ejecutó una división de acciones clase A de acciones cambiaron a un máximo histórico de US $ 150.000 el 13 de diciembre de 2007. En December 2009 las acciones de Clase A se cotizan en 99.200 $ que les hizo más acciones a un precio de Bolsa de Nueva York. En 2009 los ingresos netos ascendieron a 8.015 millones de dólares EE.UU., con unos ingresos totales de 112.493 millones de dólares EE.UU.. El patrimonio de la Berkshire Hathaway asciende a 297.119 millones de dólares EE.UU.. En 2005, el CEO de Berkshire Hathaway Warren Buffett propiedad del 35% de Berkshire Hathaway, que hizo hin el segundo hombre más rico del mundo. Charlie Mugner el vicepresidente de Berkshire Hathaway también es propietaria de acciones Hathaway suficiente para convertirlo en un millonario.

Berkshire Hathaway de valores de precios Fuente: Google Finance

Warren Buffett es uno de los mayores inversores de todos los tiempos. Al hablar en la Universidad de Florida en frente de una clase de estudiantes de MBA que ofrece un breve discurso sobre la moral y la ética antes de dar la palabra a los estudiantes con una sesión de preguntas y respuestas.

Todos tenemos alguien a quien admiro y respeto. Para mí una persona en mi lista es Warren Buffett, que se refiere a veces como el "sabio de Omaha". Me enteré de Buffett en 2001 cuando empecé tomando en serio la inversión y por lo tanto me puse a leer todos los títulos con su nombre. Por supuesto Buffett en realidad no ha escrito nada de ellos, pero no se tiene precio menor.

Si usted nunca ha oído hablar de Buffett, la revista Forbes en la actualidad lo ubica como el tercer hombre más rico del mundo y es posiblemente el mejor inversor del mundo. Que ha amasado su fortuna por la toma de decisiones astutas inversiones y la inversión en las empresas. Esto es lo que he aprendido de Buffett:

1. Rico es un estado de ánimo
"Siempre supe que iba a ser rico. Yo no creo que nunca lo dudó ni por un minuto "-. Warren Buffett

La diferencia entre ser pobre y ser rico es en realidad un estado de ánimo. La gente pobre piensa pensamientos de la pobreza y la falta, la gente rica pensamientos de abundancia y prosperidad. Sus creencias se van a determinar la forma en que perciben la riqueza, las decisiones que tome y la forma de actuar hacia ella.

2. El éxito es más que de su saldo bancario
Cuando se le preguntó por la CNBC ¿cuál es el secreto del éxito, Buffett respondió: "Si la gente llega a mi edad y que la gente les encanta que quieren tener ellos el amor, tienen éxito. No hace ninguna diferencia si tienes mil dólares en el banco o mil millones de dólares en el banco ... El éxito está realmente haciendo lo que te gusta y hacerlo bien. Es tan simple como eso. Nunca he conocido a nadie que hacer que no se siente como un éxito. Y he conocido a un montón de gente que no ha conseguido y cuyas vidas son miserables. "

3. Gastar menos de lo que gana
"Si usted se encuentra en un barco crónica fuga, la energía dedicada a los buques de cambio es probable que sea más productiva que la energía dedicada a las fugas de parches." - Warren Buffett

Parece consejos de sentido común y sin duda ha escuchado a expertos financieros predicando acerca de ello durante años. Usted no puede salir adelante financieramente si usted está gastando más de su sueldo. Buffett es famoso por un estilo de vida simple y frugal. Él es el único multimillonario que sé que aún vive en la misma casa que compró en 1958 por $ 31.500. Conducía un coche 2001 Lincoln Town para el año que compró de segunda mano. Buffett tiene un patrimonio neto de más de $ 52 mil millones y todavía vive de un salario anual de $ 100.000. El porcentaje relativo de su gasto sobre la base de su patrimonio neto total es minúscula.

4. Evite el consumo de la deuda
Cuanto antes nos demos cuenta de que el consumismo es una plaga social que se ha propagado por mil millones de dólar de la comercialización de máquinas para mantenerlo encadenado a su trabajo, más pronto podremos dejar de gastar dinero en cosas inútiles. Es un juego de tontos para pasar hoy para que pueda trabajar mañana para pagarla. Es un caso perdido porque un día sus días de trabajo van a ser más, pero la deuda es todavía va a estar colgando sobre su cabeza. Marketing inteligente ha convencido a la sociedad que para ser feliz tienes que tener más, ser más y hacer más. Buffett aborrece la deuda del consumidor en lugar de elegir a usar sabiamente mediante el aprovechamiento de la deuda en inversiones. Para ayudarle a lidiar con su deuda en cuenta la lectura " Cómo usted a salir de la deuda ".

5. Tú eres quien te asocias
"Es mejor para pasar el rato con la gente mejor que tú. Seleccionar socios cuyo comportamiento es mejor que la tuya y te la deriva en esa dirección. "-Warren Buffett

Si desea alcanzar el éxito financiero que necesita para asociarse con personas que son más propicias para alentar y animar a tu financieras viaje . Si la gente que usted asocia con ver el dinero como objeto el mal, al capitalismo y encontrar la riqueza de un concepto extraño, entonces su salud financiera y el bienestar va a ser influenciado por sus puntos de vista. Nos guste o no, todos estamos influenciados en cierta medida por la gente que nos pasamos el tiempo con el principal. Si usted aspira a lograr la seguridad financiera, entonces usted necesita para encontrar un cerebro de las personas en su vida que todos ustedes pueden animar y ayudar a los demás.

6. Se trata de juegos tontos
"Regla número 1: Nunca pierdas dinero. Regla N º 2: No olvidar la regla número 1 "- Warren Buffett.

Mientras somos jóvenes e ingenuos que optar por tomar riesgos con nuestro dinero que son tontos y estúpidos. Tratando de batear un jonrón con su dinero cada vez que es un caso perdido, con consecuencias a largo plazo. Para perseguir a las inversiones que ofrecen una alta tasa de retorno también se debe asumir que también viene con una mayor tasa de riesgo. Bill Gates dijo una vez "de Warren y mi apuesta siempre ha sido confinado a $ 1 apuestas" cuando se habla de ellos el pago de poker juntos. Si dos multimillonarios toman esto en serio la gestión de riesgos, es hora de que los apostadores medios hicieron lo mismo.

7. Dar a la comunidad
"De los millonarios que he conocido, el dinero sólo pone de manifiesto los rasgos básicos de ellos. Si se masturba antes de que tuvieran el dinero, son simplemente idiotas con mil millones de dólares "-. Warren Buffett

Dicen que para tener más necesidad de dar más. Una contradicción en términos, tal vez, pero es una simple verdad de que es tan duradero como el tiempo. Como la Biblia dice: "Es más bienaventurado dar que recibir, Hechos 20:35". Buffett anunció en 2006 que estaba regalando más de $ 30 millones a la Fundación Bill y Melinda Gates, por lo que es en el momento de escribir la mayor donación caritativa de la historia. También contribuye grandes sumas de dinero a fundaciones de caridad de sus hijos.

8. Generosidad y abundancia va de la mano
"A pesar de que Ben Graham [mentor de Buffett] tenía todo lo necesario en la vida, aún así quería dar algo a cambio por la enseñanza, la misma manera como lo hicimos de otra persona, no queremos que se detenga con nosotros. Queremos transmitir también "-. Warren Buffett

Una famosa cita de la biblia dice: "¿Qué beneficio va a ser para usted si ganare todo el mundo, pero pierde su alma?" - Marcos 8:36. El camino hacia la riqueza no es un esfuerzo personal. ¡Qué triste sería la vida si se llega a la final de su vida y no hay nadie a quien compartirla. Así como usted viaje en su camino a la abundancia financiera recordar que habrá muchas personas que generosamente le ayudó en su viaje por lo que es muy apropiado para devolver el favor cuando surja la oportunidad. Generosidad con su tiempo, con su dinero, con sus recursos son grandes virtudes que tiene. El mejor aliado para la construcción de una gran amistad es ayudar a otros a lograr lo que quieren de la vida.

Os dejo con esta última cita "Usted sólo tiene que hacer muy pocas cosas en tu vida, siempre y cuando usted no hace muchas cosas mal." - Warren Buffett

Escrito por el sitio web de Tezza: 4EvaYoung.com publicado bajo licencia Creative Commons 3.0 .

Obtenga Benjamin Graham "El Inversor Inteligente" ahora!

Obtenga Benjamin Graham "Análisis de Seguridad" ahora!

El Inversor Inteligente por Benjamin Graham es un clásico. Considerado por muchos como el padre de la inversión de valor y análisis de seguridad modernas. Benjamin Graham comenzó a trabajar en Wall Street en 1914, una época en la gestión de la cartera se basa en las impresiones más insostenible y la información privilegiada. Benjamin Graham trajo un enfoque disciplinado e inteligente para la profesión.

Después de leer El Inversor Inteligente en su último año en la Universidad de Nebraska, Warren Buffett quedó tan impresionado que viajó a Nueva York para estudiar con Benjamin Graham en la Universidad de Columbia. Warren Buffett dijo una vez que él era "un 15 por ciento (Felipe) y Fisher 85 por ciento de Benjamin Graham." El entrenamiento que recibió de Warren Buffett Benjamin Graham fue fundamental para su éxito. Si usted lee este libro, usted sabrá por qué.

Clayton operaciones de préstamo, aunque no está dañado por el desempeño de sus prestatarios no obstante, amenazada por un elemento de la crisis crediticia. Entre las agencias que tienen acceso a ningún tipo de garantía del gobierno - a los bancos asegurados por la FDIC depósitos, las entidades de gran tamaño con papel comercial respaldado por la Reserva Federal, y otros que están utilizando métodos imaginitive (o cabildeo habilidades) para que vengan bajo el paraguas del gobierno - tiene dinero gastos que son mínimos. Por el contrario, las empresas de alta calificación, como Berkshire, están experimentando los costos de endeudamiento que, en relación a las tasas del Tesoro, están en niveles récord. Además, los fondos son abundantes para el prestatario garantizado por el gobierno, pero a menudo escasa para otros, no importa cómo son solventes.

Esto sin precedentes "spread" en el costo del dinero hace que no sea rentable para cualquier prestamista que no goza de los fondos garantizados por el gobierno para ir en contra de las personas con estatus privilegiado. Gobierno es la determinación de los "ricos" y los "desposeídos". Es por eso que las compañías se apresuran para convertir a las compañías tenedoras de bancos, no un curso viable para Berkshire.

A pesar de calificación de crédito de Berkshire es perfecto - que son una de las siete empresas AAA en el país - nuestro costo de los préstamos es ahora mucho mayor que sus competidores con un balance débil, pero el apoyo del gobierno. En el momento en que es mucho mejor ser un lisiado con una garantía financiera de un gobierno de Gibraltar sin una.

"Muchas personas creen que la bolsa de valores es una especie de casino y la única manera de ganar dinero es para comprar una acción barata y venderla a un precio más alto. Peor aún es que muchas de estas personas también creen que puede hacerse rico en la bolsa de valores muy rápido, se compra una acción, porque creen que va a triplicar en las próximas semanas. Sin embargo, lamentablemente esto no funciona en la mayoría de los casos y al final la gente suele vender sus acciones con una pérdida.

Eso es realmente estúpido, porque de ser interesados ​​en participar en las ganancias de una compañía de estas personas prefieren jugar a un juego con muchos otros idiotas que todo evaluar el valor de la empresa todos los días. Warren Buffett dijo una vez que cuando se compra una acción que en realidad nunca quiere volver a venderlo. Pero ¿qué quiere decir con esta afirmación? ¿Cómo se puede ganar dinero en los mercados de valores cuando no vender sus acciones de nuevo? La respuesta es que comprar acciones con una elevada rentabilidad por dividendo.

En septiembre de 2008, por ejemplo, Warren Buffett compró acciones de Goldman Sachs Goldman Sachs a 115 dólares. En realidad, ahora podría vender estas acciones una vez más y obtener un beneficio del 55%. Pero no lo hará, porque Goldman Sachs le paga un dividendo de 10% en su año de acciones para el año para el año. Así que Warren participa en las ganancias de Goldman Sachs en vez de cuidar lo que otros pagarían por sus acciones.

Otro hecho es que una rentabilidad por dividendo alta y constante es siempre una buena señal para una empresa sólida, porque si una empresa es capaz de pagar es a los inversores un dividendo alta que ha hecho grandes ganancias. También Warren Buffett dijo una vez: ". Si una empresa le va bien, la acción sigue con el tiempo" Así que si el dividendo es cada signo más y más cada año Es una que los beneficios de la empresa también son cada vez más y más cada año, lo que conduce a una mayor StockPrice.

Por último, pero no menos importante, son muchos los estudios que sustentan que las acciones con un rendimiento de alta dividned un mejor desempeño que el mercado total.

Una de las maneras de Warren Buffett para el éxito es la enorme concentración en un sector especial. Bill Gates un buen amigo de Warren siempre quería que comprar acciones de Microsoft en los años 90. Todos sabemos que la inversión en acciones no era una mala Microsoft en el año 1990 y aunque Bill Gates el director general de Microsoft este era un buen amigo de Warren, que did't quieran tenerlos.

La razón por la que se debía a que las poblaciones no estaban en la esfera de competencia de Warren. En vista de Warren Buffett, cada inversor debe tener una buena esfera personal de su competencia. Este ámbito de competencia incluye los sectores y tipos de valores del inversor es muy bueno. Warren Buffett, por ejemplo, está en su casa en el sector de seguros de la industria del consumo y la industria alimentaria y que nunca se compra una acción de una industria que no conoce.

En vista de Warren Buffett, que no depende del tamaño de la esfera de competencia de un inversionista depende del conocimiento de las fronteras de su ámbito de competencia. Este procedimiento tiene varias ventajas:

1. Es mucho más fácil de predecir la tendencia de la industria en la que invertir en ella

Cuando usted está en casa en una industria especial, conocer los efectos del acontecimiento externo sobre el mismo. Por ejemplo, cuando está en su casa en la industria química sabe que un elevado precio del petróleo podría afectar a esa industria agujero en tal o cual manera. Cuando está en su casa en la industria automotriz se sabe que un dólar alto o débiles podrían tener un efecto tal o cual en la industria.

2. Es más fácil de comparar entre sí las empresas de brujas y para decir si una empresa está por debajo o sobrevaluada.

Hoy en día es muy difícil decir cuál es el valor de una empresa. Por supuesto que podría tener una mirada en el balance de situación y calcular el valor neto de los activos de la empresa, pero siempre hay existencias de la industria que le costó un múltiplo de lo que realmente ganan y cuál es su verdadero valor liquidativo. Las existencias de la industria de TI, por ejemplo, por lo general cuestan un múltiplo de lo que las existencias de los costos de la industria de alimentos. La razón es porque la gente creemos que las oportunidades de crecimiento son lo mejor que hay. Así que, cuando está en su casa en un sector especial que usted puede comparar las empresas que sí y que se puede decir del tiempo que la compañía está barata o no.