Perla Invertir

Warren Buffet se ha convertido en una leyenda en la comunidad de inversionistas. Su estrategia, el conocimiento y la intuición han hecho Berkshire Hathaway uno de los más exitosos en todo el mundo corportations. Entonces, ¿cuál es el secreto de su éxito? Cinco reglas sencillas que todo inversionista debe tomar en serio ...

Primera regla de Buffet: La confianza lo que sabes - no en su instinto. Las decisiones deben basarse siempre en frío, los hechos concretos. El banco que emite el fondo o certficate tendrá la información completa. Los inversores podrán saber cuál es el plan estratégico de un aficionado tiene, ¿cómo se define un certificado o si los valores son compatibles con sus objetivos de inversión. Si usted está invirtiendo en acciones, el "Investor Relations" en la página web de la empresa por lo general tienen detalles acerca de sus oportunidades y los planes - que le da inisight en el potencial de la acción.

No comprar acciones populares

Otro mantra que Buffet le gusta repetir sin cesar: "comprar acciones que no tienen la atención de las masas. Su razonamiento: "La mayoría de las personas se interesan en acciones cuando todos los demás. El tiempo para interesarse es cuando no hay nadie más. No se puede comprar lo que es popular y bien ", argumenta que la opinión popular siempre se pierde en el mercado. Si nos fijamos en la popularlity de las acciones puntocom entre los pequeños inversores esto ciertamente parece ser el caso. En el momento del boom había llegado a su pinnicle y llamó la atención de las masas, había muy poco dinero para hacer.

Otro aspecto de esta estrategia que cada inversionista debe tomar en cuenta, es la longevidad de una inversión. Según Buffet, usted no debe hacer las inversiones que no están dispuestos a aferrarse a por lo menos durante diez años, usted no debe aferrarse a ella hasta para diez minutos. Su razonamiento es que ni siquiera se debe considerar las inversiones en empresas en las que usted no tiene confianza en sus perspectivas a largo plazo. Buffet explica: "El enfoque de sus inversiones - Si usted tiene un harén de 40 mujeres, nunca llegas a conocer a ninguno de ellos muy bien."

Difusión de sus inversiones

Es un hecho que sólo la inversión en sólo uno o dos títulos es peligroso. Nadie es infalible y si usted comete un error con estas dos inversiones, se le arriesgando mucho de Warren Buffet "Arca de Noé" enfoque:. El depósito no debe ser ampliamente mezclados como un zoológico, pero debe contener las inversiones que se complementan otros y se coordinan para reducir al mínimo su riesgo total.

El principio de la decisión que Buffet presenta es su insistencia en la "comprensión": Se establece que sólo se debe invertir en empresas, fondos, y los certificados si realmente entender la inversión y su riesgo. Si va a comprar acciones, esto significa entender lo que la empresa hace realmente, ¿cómo hacer dinero? ¿Cuáles son sus perspectivas de futuro? Si usted está invirtiendo en los fondos y certificados, averiguar si usted está invirtiendo en una bolsa de sorpresas y hay que esperar que se termine de hacer dinero en el largo plazo, o si la inversión tiene sentido y conocer en detalle lo que usted está recibiendo en sí mismo. Sólo si usted tiene saber las respuestas a estas preguntas va a ser capaz sopesar los potenciales contra los riesgos. Y antes de que hayas hecho esto, la inversión no tendría ningún sentido.

Los Estados Unidos solamente parece que va a aumentar su deuda por nueve billones de dólares durante la próxima década, advierte Baumann - que no es exactamente ayudará a infundir confianza en el dólar, dado su déficit récord actual. El oro siempre se beneficiarán de las deficiencias percibidas en el dólar, ya que se considera que es la moneda global alternativa, por lo que seguirá subiendo de precio con respecto a todas las monedas, siempre y cuando los bancos centrales continúen sus políticas de tasas de interés bajas y el aumento de devaluación de la moneda. Las crisis internacionales son otra fuente de aumento de los precios.
El precio del oro está en una tendencia al alza, sin embargo un precio de alrededor de 1.400 dólares de los EE.UU. en la actualidad parece excesivo, advierte Baumann. El conductor precio principal es el desarrollo actual del dólar de EE.UU., que a su vez está muy influenciada por los planes actuales del Banco Federal se ha comprometido a (Parte Facilitar Cuantitativa 2). Si atendemos a la mantra de cambio de edad "Comprar el rumor - el hecho de vender", debemos esperar algunos decepción en el mercado si la Fed no comprar activos en el mercado como se esperaba. "Estamos siendo testigos del más alto nivel de cortos de USD que hemos visto, es decir, la mayoría de los inversores se posicionan de una caída del dólar que ya ha tenido lugar a nivel internacional. Cualquier fuerza que muestra el dólar llevaría a los inversores ajustan sus posiciones, que a su vez, fortalecer aún más el dólar y el impacto negativo en el precio del oro ", dice Baumann.

Para decirlo sin rodeos: El precio del oro podría caer de curso a finales de año -, pero que no necesariamente va a suceder. Otro indicador que está causando a algunos inversores a frenar las compras de oro adicional es la gran cantidad de inversiones en oro de cobertura está recibiendo en los medios de comunicación. Dondequiera que vayas, ve los comerciantes de oro brotando, ofreciendo comprar el oro de los consumidores y la oferta de "oro cajeros automáticos". En gran parte debido a estas tendencias, Volksbank inversiones actualmente es sólo parcialmente recomendar adicional de nuevas inversiones en fondos de oro, ETF de oro y las acciones mina de oro. En todo caso, es aconsejable asegurar las inversiones existentes, en función del tipo de inversión y su potencial de inversión actual.

Una inflación alta y creciente tasa de interés llevó a ejecutar en oro durante la década de 1980 y envió el precio del oro a través del techo. La debilidad del dólar, la devaluación progresiva y la crisis bancaria internacional están detrás de los últimos aumentos de precios.

Un 300 por ciento de aumento de precios - que nos recuerda la época dorada de la era punto-com, o de los certificados de cierta ventaja. Pero, ¿quién hubiera imaginado que alza de precios podría ser para el elemento 79 en la tabla periódica? Los últimos 10 años han demostrado los inversionistas de oro para estar en lo cierto.

Gold - un de todos los tiempos de alto es seguido por el siguiente

La mayor demanda de oro proviene de fondos cotizados (ETF), fondos que puede comprar el metal actual, y de los bancos centrales asiáticos. Incluso Italia, por ejemplo, solo tiene el doble de las reservas de oro como China. El gobierno chino está tratando de compensar este déficit, ya que tienen aproximadamente 1,6 billones de dólares de EE.UU. en las reservas de divisas y están sufriendo debido a la devaluación del dólar. Sólo este mes de octubre, el banco central indio hizo la oferta de oro más grande visto en 30 años. Ellos compraron 200 toneladas por 6,8 billones de dólares y el aumento de sus reservas de oro y seis por ciento. Pero incluso entre las familias europeas, oro hace un poco más del uno por ciento de sus ahorros, según Ulrich Baumann, un experto en oro con Investmens Volksbank.

Alemania por sí sola las necesidades de 10 años de la producción mundial de oro

Con el fin de lograr la mezcla por ciento de oro en su cartera de diez que algunos asesores de inversiones recomiendan, Alemania tendría que comprar toda la producción mundial de oro durante los próximos diez años. Esto le da una idea de las limitaciones en este mercado. Estamos poco probable ir a ver a cualquier gran aumento en la producción de oro, que la salida de corriente anual de alrededor de 2.500 toneladas al año es probable que se mantenga estable en el futuro previsible.

Así que usted debe comprar ahora, cuando el oro está en 1.345 dólares de los EE.UU. / 960 euros? Después de todo, algunos analistas opinan que después de ajustar por la inflación, el oro debería estar entre 1,500 a 2,500 dólares de los EE.UU.?

Antes de que uno comienza a analizar los posibles precios objetivo, vale la pena considerar si el oro va a ser una empresa, la inversión a largo plazo o para proteger su cartera contra la próxima crisis sea posible o la hiperinflación, recomienda Baumann. El vehículo de inversión que usted elija dependerá en gran medida su objetivo de inversión. Las inversiones especulativas son las más adecuadas a corto plazo o certificados de opciones, mientras que a largo plazo los inversores deberán tener en cuenta fondos de oro (ETF). Si te sientes un poco más aventurero, puede invertir en una mina de oro-aficionado, o si usted prefiere algo menos ligado a un sistema, usted podría ir para barras de oro o monedas reales para encerrar en su caja fuerte.
El oro está actualmente vinculado al dólar de EE.UU., pero es que la correlación siempre es correcta? Para los inversores de Europa, que unen debería significar que la inversión en oro es un juego de suma cero, de acuerdo con Baumann, como los beneficios que hacen que se pierdan debido al tipo de cambio euro / dólar. Sin embargo, estamos viendo cifras récord para el oro en todas las monedas. Esto se debe a que muchos inversionistas esperan que los gobiernos de América, Europa y Japón para atender a sus enormes deudas mediante la impresión de amouts de dinero de papel adicional.

La historia de Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway es una sociedad holding conglomerado que fue fundado en 1839. A principios de Berkshire Hathaway se centró en las operaciones de textiles, pero más tarde en 1962 en el legendario inversor Warren Buffett compró toda la empresa y la convirtió en un holding de inversión. Desde entonces, las empresas producen un crecimiento promedio anual del valor contable de 20,3%.

De archivo de mayor precio jamás negociadas en NYSE

Debido al hecho de que Warren Buffett nunca ejecutó una división de acciones clase A de acciones cambiaron a un máximo histórico de US $ 150.000 el 13 de diciembre de 2007. En December 2009 las acciones de Clase A se cotizan en 99.200 $ que les hizo más acciones a un precio de Bolsa de Nueva York. En 2009 los ingresos netos ascendieron a 8.015 millones de dólares EE.UU., con unos ingresos totales de 112.493 millones de dólares EE.UU.. El patrimonio de la Berkshire Hathaway asciende a 297.119 millones de dólares EE.UU.. En 2005, el CEO de Berkshire Hathaway Warren Buffett propiedad del 35% de Berkshire Hathaway, que hizo hin el segundo hombre más rico del mundo. Charlie Mugner el vicepresidente de Berkshire Hathaway también es propietaria de acciones Hathaway suficiente para convertirlo en un millonario.

Berkshire Hathaway de valores de precios Fuente: Google Finance

La primera edición del Análisis de Seguridad, publicado en 1934, cambió para siempre la teoría y la práctica de invertir con éxito. Sin embargo, el resto de esa década tumultuosa agitación sin precedentes llevado a los estados financieros del mundo, obligando a Benjamin Graham y David Dodd para producir una edición exhaustiva de nuevo segundo.

Es esa edición, agotada desde hace décadas, que ahora tiene en sus manos. Análisis de Seguridad, segunda edición, publicada en 1940, es considerado por muchos (incluido el legendario Graham estudiante Warren Buffett) a ser muy superior a la primera. Sin embargo, después de tres ediciones posteriores y más de seis décadas, la edición intuitiva e instructiva segundo sólo podía encontrarse en las librerías raras y celosamente guardado colecciones privadas.

McGraw-Hill, editor original de la obra, tiene el honor de publicar el análisis de seguridad: The Classic 1940 Edition. Idénticos en todos los aspectos significativos a la original clásico, este es el libro largamente esperado que marcó la pauta desde hace décadas de los inversores de valor. Deje que se le proporcionará una mayor comprensión del patrimonio financiero de este país, junto con el valor intemporal de inversión ideas que han demostrado ser relevante y rentable en todos los tipos de los mercados financieros y entornos, y nunca pasan de moda.

"El lapso de seis años desde la primera publicación de este trabajo proporciona la excusa, si no la necesidad, para la revisión integral de la actualidad ... Hemos revisado nuestro texto con una serie de objetivos a la vista. Hay debilidades a corregir y algunos juicios a que se sustituye ".-Desde el Prefacio

Los nombres de Graham y Dodd han llegado a estar inextricablemente ligado en la mente de los inversores reflexivo, disciplinado. Su libro de 1934 El análisis de seguridad de ambos pueblos hizo sinónimo de inteligente, inversión a largo plazo, y cambió para siempre el rostro de Wall Street. Mientras que después del choque los comerciantes y los inversores valoraban el libro por su rigurosa honestidad, la lógica determinada, y el registro inigualable de éxito, los autores observaron sólo las "debilidades a corregir."

La segunda edición de Análisis de Seguridad, publicado en 1940, permitió a Ben Graham y David Dodd para dejar las cosas claras. Fue considerado por muchos como entonces, y es considerado por muchos-incluyendo estudiantes Graham y el discípulo Warren Buffett, que es superior en muchos aspectos a la primera. Sin embargo, como posteriores ediciones revisadas apareció la segunda edición una vez indispensable cayó fuera de impresión y se convirtió prácticamente imposible de localizar.

Con el Análisis de Seguridad: La edición clásica de 1940, McGraw-Hill regresa esta inversión tan buscada clásico en el mercado. Mientras que su eterno consejo, que los inversores deben ignorar las tendencias sociales, las perspectivas de la empresa, y estilos de gestión para concentrarse en el balance-es tan importante hoy como lo fue en 1940, se está dando a conocer actualizada del libro y de las observaciones que justifican su importancia en los anales tanto de la inversión y la publicación.

A pesar de que el mundo financiero, cantó las alabanzas de los análisis de seguridad innovadora 1934, Benjamin Graham y David Dodd sabía que podía mejorarlo. Y que lo hicieron, con la publicación de 1940 de una segunda edición brillante. Ahora, después de haber estado disponible por décadas, este devuelve el influyente libro de Análisis de Seguridad: El Clásico 1940 Edition. Como hoy en día de gran alcance como lo fue para los inversores de seis décadas atrás, se le reencontrarse con los fundamentos del valor de la inversión-más relevante que nunca en la tumultuosa siglo 21 los mercados-y le permitirá poseer el único libro que por derecho podía reclamar haber mejorado en la edición elocuente primero de Análisis de Seguridad.

Warren Buffett es uno de los mayores inversores de todos los tiempos. Al hablar en la Universidad de Florida en frente de una clase de estudiantes de MBA que ofrece un breve discurso sobre la moral y la ética antes de dar la palabra a los estudiantes con una sesión de preguntas y respuestas.

15 meses después del colapso de Lehman Brothers han cambiado muchas cosas, más de 130 bancos y General Motors, una vez de autos más grande del mundo builderfiled para bankrupsy solicitó bankrupsy. AIG fue rescatada con 180 mil millones de dólares de los contribuyentes estadounidenses como Freddie Mac y Fannie Mae. Pero por todo lo que el Dow Jones subió más de un 20 por ciento en 2009, por lo que me pregunto lo que el año 2010 nos traerá.

El índice Dow Jones

La pregunta más interesante es que el Dow Jones se moverá en el 2010. Comparto la opinión de la que el Dow Jones se reducirá en 2010, debido a que hay demasiados factores que podrían influir negativamente. En primer lugar la alta tasa de desempleo, junto con precios de la energía será un veneno para la recuperación pequeña. También el hecho de que la Fed tiene que deshacerse de él de la política de tasa de interés cero un día la influencia de los mercados en gran medida. Así que en mi opinión podría haber dos escenarios posibles que he marcado en la tabla, mientras que el verde favorito. Lo hago porque todavía hay capitales muy mucho de lo que quiere invertir, mucha gente vio el buen desempeño del Dow en 2009 y creen que esto podría continuar en 2010, por lo que invertir ahora. Pero el mercado está sobrecomprado definitivamente en este momento, no directamente pero sobrevalorado de sobrecompra, así que creo que vamos a tener una presión de regreso a finales de febrero o marzo aquí.

Euro - USD

El dólar, en mi opinión volver a un nivel de 1,3 - 1,4 frente al euro debido a varias razones. El nivel de departamento, por ejemplo, Grecia ha logrado 295 mil millones de euros que es el 121% del rendimiento económico de este municipio. También otros condados de la Unión Europea están luchando con los altos niveles de departamento, por ejemplo, España, Francia o Gran Bretaña. También a la economía general, se reinicia el trabajo más rápidamente en los EE.UU., lo que significa que la Reserva Federal subirá la tasa de fondos federales de la más rápida que la EZB en Europa.

Oro y el petróleo

En primer lugar no creo que el precio del petróleo de la volverá de una manera enorme en 2010. Más bien creo que el año 2007, así como el año 2009 nos mostró, que ahora logra un punto en que la demanda mundial de petróleo aumenta, mientras disminuye la oferta constantemente. Llamamos a este punto del cenit del petróleo, por lo que en mi opinión, definitivamente vamos a ver los precios del petróleo de 110 a 130 dólares por barril en 2010. La única razón por el precio del petróleo podría caer un poco en otras palabras, podría estancarse porque es de la parte de atrás vienen del dólar.

Por el contrario el precio del oro tiene un potencial de desatar en el precio, sin embargo, esto depende de cuando la economía va a empezar a trabajar otra vez. Si el dólar no va a volver a un nivel de 1,3 frente al euro y la economía mundial no se estabilizará definitivamente podía ver los precios por encima de 1500 o 2000 dólares por onza, de lo contrario nos pondremos en contacto con 600-800 $ por onza que es mi escenario favorito.

Los puntos mencionados anteriormente son sólo personales de, espero que comprendan que no asumimos ninguna responsabilidad por la exactitud de estos datos.

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"La bola de nieve", comienza con una presentación de Buffett a una elite 1999 grupo en Sun Valley, lo que sugiere de una manera humorística que el ". Com" frenesí no era más que una burbuja. Luego, a su aprendizaje por su socio Charles Munger (un compañero inseparable desde 1959) es a la vez. Opuesto y similar a la de Buffett Warren Buffett, que aprendemos viene de una herencia de los propietarios de empresas pequeñas muy ahorrativos.

Por desgracia, su madre era un poco desequilibrada, dirigir diatribas frecuentes en Warren y su hermana, creando una necesidad permanente para la aprobación de las mujeres. El cálculo de la esperanza de vida comparativo de los escritores de canciones religiosas, mientras que en la iglesia de Warren llevó hacia el escepticismo religioso a una edad temprana.