Warren Buffett είναι ένας από τους μεγαλύτερους επενδυτές όλων των εποχών. Μιλώντας στο Πανεπιστήμιο της Φλόριντα μπροστά σε μια κατηγορία φοιτητών MBA δίνει μια σύντομη ομιλία σχετικά με τα ήθη και την ηθική προτού δώσει το λόγο στους φοιτητές με μια ερώτηση και απάντηση συνόδου.
Έχουμε όλοι κάποιον τον οποίο θαυμάζουμε και σεβασμό. Για μένα ένα άτομο σε περιορισμένο κατάλογο μου είναι Warren Buffett ο οποίος είναι μερικές φορές αναφέρεται ως το "Sage της Ομάχα». Άκουσα για πρώτη φορά για Buffett το 2001 όταν για πρώτη φορά άρχισε να παίρνει σοβαρά την επένδυση και έτσι άρχισα την ανάγνωση όλων των τίτλων με το όνομά του επί του θέματος. Φυσικά Buffett δεν έχει γραπτή πραγματικά κάποια από αυτά, αλλά ήταν ανεκτίμητη κανένας το λιγότερο.
Αν δεν έχει ακούσει ποτέ του Buffett, Forbes κατατάσσει αυτόν σήμερα ως το τρίτο πλουσιότερο άνθρωπο στον κόσμο και αυτός είναι αναμφισβήτητα μεγαλύτερο επενδυτή του κόσμου. Έχει συγκεντρώσει την περιουσία του, κάνοντας έξυπνες αποφάσεις για επενδύσεις και επενδύσεις σε επιχειρήσεις. Εδώ είναι αυτό που έχω μάθει από Buffett:
1. Πλούσια είναι μια κατάσταση του μυαλού
"Πάντα ήξερα ότι επρόκειτο να είναι πλούσιος. Δεν νομίζω ότι θα αμφέβαλε ποτέ για ένα λεπτό. "- Warren Buffett
Η διαφορά μεταξύ του να φτωχών και πλουσίων που είναι πραγματικά ακριβώς μια κατάσταση του μυαλού. Φτωχοί άνθρωποι σκέφτονται τις σκέψεις της φτώχειας και της έλλειψης, οι πλούσιοι άνθρωποι σκέφτονται τις σκέψεις της αφθονίας και της ευημερίας. πεποιθήσεις σου πρόκειται να καθορίσει τον τρόπο που αντιλαμβάνονται τον πλούτο, τις αποφάσεις σου και τον τρόπο που ενεργεί προς την κατεύθυνση αυτή.
2. Η επιτυχία είναι κάτι περισσότερο από Σχετικά με την τσέπη σας
Όταν ρωτήθηκε από το CNBC, τι είναι το μυστικό της επιτυχίας, ο Buffett απάντησε "Αν άνθρωποι στην ηλικία μου και αυτοί οι άνθρωποι την αγάπη τους ότι θέλουν να μεριμνήσει για την αγάπη, από όπου και αν επιτυχής. Δεν κάνει καμία διαφορά εάν έχεις χίλια δολάρια στην τράπεζα ή ένα δισεκατομμύριο δολάρια στην τράπεζα ... Η επιτυχία είναι πραγματικά κάνει αυτό που αγαπάς και να το κάνουμε καλά. Είναι τόσο απλό. Δεν έχω γνωρίσει κανέναν που κάνει ο οποίος δεν αισθάνεται σαν μια επιτυχία. Και έχω γνωρίσει πολλά άτομα που δεν έχουν επιτύχει αυτό και των οποίων η ζωή είναι άθλια. "
3. Δαπανούν λιγότερο από την κερδίζεις
"Σε περίπτωση που βρεθείτε σε ένα χρονίως διαρροή βάρκα, αφιέρωσαν τον χρόνο τους στις μεταβαλλόμενες σκάφη που είναι πιθανό να είναι πιο παραγωγικοί από την ενέργεια που διατίθενται για επιδιόρθωση διαρροές."-Warren Buffett
Φαίνεται σαν κοινή λογική και συμβουλές έχετε χωρίς αμφιβολία ακούσει οικονομικών εμπειρογνωμόνων κήρυγμα για το για χρόνια. Δεν μπορείτε ενδεχομένως να πάρει μπροστά οικονομικά, αν ξοδεύετε περισσότερα από paycheck σας. Buffett είναι διάσημος για τη ζωή ενός απλού και λιτή ζωή. Αυτός είναι ο μόνος δισεκατομμυριούχος Γνωρίζω ότι ακόμα ζει στο ίδιο σπίτι που αγόρασε το 1958 για 31.500 δολάρια. Του οδήγησε 2001 Lincoln Town Car και χρόνια τα οποία αγόρασε μεταχειρισμένα. Buffett έχει μια καθαρή αξία άνω των 52 δισεκατομμυρίων δολαρίων και ακόμη ζει μακριά ένα ετήσιο μισθό 100.000 δολάρια. Το σχετικό ποσοστό των δαπανών του, ανάλογα με το συνολικό καθαρή αξία του είναι αμελητέα.
4. Αποφύγετε το χρέος των καταναλωτών
Όσο πιο γρήγορα το συνειδητοποιήσουμε ότι ο καταναλωτισμός είναι μια κοινωνική μάστιγα που έχει αναπαραχθεί με δισεκατομμύρια δολάρια μηχανών μάρκετινγκ για να σας κρατήσει αλυσοδεμένοι στη δουλειά σας, τόσο πιο γρήγορα θα μπορέσουμε να σταματήσουν να δαπανούν χρήματα για άχρηστα πράγματα. Είναι ανοησία να περάσει σήμερα, έτσι ώστε να μπορείτε να εργαστείτε αύριο για να πληρώσει μακριά. Είναι μια πρόταση χάνει επειδή μία εργάσιμη ημέρα τις ημέρες σας πρόκειται να είναι, αλλά το χρέος εξακολουθεί να πρόκειται να κρέμεται πάνω από το κεφάλι σας. Έξυπνο μάρκετινγκ έχει την πεποίθηση ότι η κοινωνία μας να είναι ευτυχισμένος πρέπει να έχετε περισσότερα, να είμαστε περισσότερο και να κάνουμε περισσότερα. Buffett το χρέος των καταναλωτών απεχθάνεται επιλέγοντας αντ 'αυτού να χρησιμοποιήσει χρέους με σύνεση με την μόχλευση αυτή των επενδύσεων. Για να σας βοηθήσει να ασχοληθεί με το χρέος σας θεωρούν ανάγνωση " Πώς να τον εαυτό σας Get Out Of Χρέος ».
5. Είσαι Ποιος σας συνδέσουν με
"Είναι καλύτερο να κάνεις παρέα με ανθρώπους καλύτερα από σένα. Διαλέξτε εταίροι από του οποίου η συμπεριφορά είναι καλύτερη από τη δική σας και θα στραφούμε προς αυτή την κατεύθυνση. "-Warren Buffett
Αν θέλετε να πετύχει οικονομικά θα πρέπει να συνδεθεί με τους ανθρώπους που είναι πιο ευνοϊκό για την ενθάρρυνση και επευφημίες για την οικονομική σας ταξίδι . Αν οι άνθρωποι που συνδέουν με δείτε χρήματα ως κακό, αντικείμενο στον καπιταλισμό και να βρούμε τον πλούτο μια ξένη έννοια, στη συνέχεια την οικονομική υγεία σας και καλά να πρόκειται να επηρεαστεί από τις απόψεις τους. Είτε μας αρέσει είτε όχι είμαστε όλοι επηρεάζονται σε κάποιο βαθμό από τους ανθρώπους που ξοδεύουμε χρόνο πρωταρχικός μας με. Αν φιλοδοξούμε να επιτύχουμε την οικονομική ασφάλεια, τότε πρέπει να βρούμε έναν εγκέφαλο των ανθρώπων στη ζωή σας που μπορείτε να παρακινήσουν και να βοηθήσουν ο ένας τον άλλο.
6. Τα τυχερά παιχνίδια είναι ένα παιχνίδι ανόητων
"Ποτέ μην Κανόνας Νο.1: χάνουν χρήματα. Κανόνας Νο.2: Μην ξεχνάτε τον κανόνα No.1. "- Warren Buffett
Αν και είμαστε νέοι και αφελείς που έχουμε επιλέξει να αναλάβουν κινδύνους με τα χρήματά μας που είναι βουβός και ηλίθιο. Προσπαθώντας να χτυπήσω το σπίτι τρέχει με τα χρήματά σας κάθε φορά που είναι ένα χάνει πρόταση με μακροπρόθεσμες συνέπειες. Για να κυνηγήσει τις επενδύσεις που προσφέρουν ένα υψηλό ποσοστό απόδοσης θα πρέπει επίσης να υποθέσουμε ότι έρχεται επίσης με ένα υψηλότερο ποσοστό του κινδύνου. Ο Bill Gates κάποτε quipped "Warren και μου στοίχημα ήταν πάντα περιορίζονται σε $ 1 στοιχήματα" όταν μιλάμε για τους πληρώνουν πόκερ μαζί. Αν δύο δισεκατομμυριούχοι λαμβάνουν τη διαχείριση του κινδύνου αυτού σοβαρά, είναι η ώρα εμείς μέση παίκτες έκαναν το ίδιο πράγμα.
7. Δώστε πίσω στην κοινότητα
"Από τις δισεκατομμυριούχων που έχω είναι γνωστό, το χρήμα φέρνει ακριβώς τα βασικά χαρακτηριστικά σε αυτές. Αν ήταν τραντάγματα πριν είχαν τα χρήματα, είναι απλώς αντανακλαστικά του με ένα δισεκατομμύριο δολάρια. "- Warren Buffett
Λένε ότι για να έχουν πιο πολύ ανάγκη να δοθεί περισσότερη. Μια αντίφαση, ίσως, αλλά είναι μια απλή αλήθεια που είναι τόσο σταθερή, όπως του χρόνου. Όπως η Βίβλος λέει "Είναι πιο ευλογημένος να δώσει από το να λαμβάνουν-Πράξεις 20:35". Μπάφετ ανακοίνωσε το 2006 ότι ήταν να δώσει μακριά πάνω από 30 δισ. δολάρια για το νομοσχέδιο και Melinda Gates Foundation που καθιστούν κατά τη στιγμή της σύνταξης η μεγαλύτερη φιλανθρωπική δωρεά στην ιστορία. Συμβάλλει, επίσης, μεγάλα ποσά σε φιλανθρωπικά ιδρύματα των παιδιών του.
8. Γενναιοδωρία και Αφθονία συμβαδίζει
"Ακόμα κι αν] μέντορας Ben Graham [Buffett, είχε όλα όσα χρειάζονται στη ζωή, αυτός εξακολουθεί να ήθελε να δώσει κάτι πίσω από τη διδασκαλία, Έτσι ακριβώς όπως την πήραμε από κάποιον άλλο, δεν θέλουμε να σταματήσουμε μαζί μας. Θέλουμε να το δώσετε μαζί και εγώ. "- Warren Buffett
Ένα διάσημο απόσπασμα bible πηγαίνει: "Ποιο είναι το όφελος θα είναι για εσάς αν κερδίσει τον κόσμο ολόκληρο, αλλά χάσει τη ζωή σου;" - Mark 8:36. Η διαδρομή προς τον πλούτο προσπάθεια σόλο isn'ta. Πόσο θλιβερή η ζωή θα ήταν, αν φτάσει στο τέλος της ζωής σας και δεν υπάρχει κανείς για να το μοιραστώ μαζί. Έτσι όπως εσείς το ταξίδι στον δρόμο σου με την οικονομική αφθονία θυμάστε ότι θα υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που απλόχερα σας βοήθησαν στο ταξίδι σας, έτσι είναι μόνο τοποθέτηση να της καταβάλει τα εμπρός όταν δίνεται η ευκαιρία. Γενναιοδωρία με το χρόνο σας, με τα χρήματά σας, με πόρους που σας είναι μεγάλες αρετές για να έχουν. Η μεγαλύτερη σύμμαχος για την οικοδόμηση μιας ισχυρής φιλίας είναι να βοηθήσει άλλους να επιτύχουν ό, τι θέλουν από τη ζωή.
Σας αφήνω με το τελευταίο αυτό απόσπασμα "Το μόνο που πρέπει να κάνουμε πολύ λίγα πράγματα στη ζωή σας εφ 'όσον δεν κάνετε πάρα πολλά πράγματα λάθος." - Warren Buffett
Γράφει ο / η Tezza ιστοσελίδα: 4EvaYoung.com δημοσιευμένο με Creative Commons 3,0 License .
Πάρτε Graham Benjamin "The Intelligent Investor" τώρα!
Graham "της Ασφάλειας Get Analysis Benjamin" τώρα!
Το πρόγραμμα «Ευφυής Επενδυτών από τον Benjamin Graham είναι ένα κλασικό. Θεωρείται από πολλούς ως ο πατέρας της επένδυσης αξίας και σύγχρονη ανάλυση της ασφάλειας. Benjamin Graham άρχισε να εργάζεται για την Wall Street το 1914, μια περίοδο κατά την διαχείριση του χαρτοφυλακίου βασίστηκε περισσότερο στην unsupportable εμφανίσεις και εμπιστευτικές πληροφορίες. Benjamin Graham έφερε μια πειθαρχημένη και έξυπνη προσέγγιση στο επάγγελμα.
Μετά την ανάγνωση Το ευφυές Επενδυτών στο ανώτερο έτος του στο πανεπιστήμιο της Νεμπράσκα, Warren Buffett ήταν τόσο εντυπωσιασμένος ότι ταξίδεψε στη Νέα Υόρκη για να μελετήσει με τον Benjamin Graham στο Πανεπιστήμιο Κολούμπια. Warren Buffett είπε κάποτε ότι ήταν «15 τοις εκατό (Φίλιππος), Fisher και 85 τοις εκατό Benjamin Graham. "Η εκπαίδευση που Warren Buffett έλαβε από Benjamin Graham ήταν κρίσιμη για την επιτυχία του. Αν διαβάσετε αυτό το βιβλίο, θα το μάθετε γιατί.
δανειοδοτικές πράξεις Clayton, παρόλο που δεν έχουν καταστραφεί από τις επιδόσεις των δανειοληπτών της, είναι ωστόσο απειλείται από ένα στοιχείο της πιστωτικής κρίσης. Οι χρηματοδότες που έχουν πρόσβαση σε κανενός είδους εγγύηση του Δημοσίου - τραπεζών με FDIC-ασφαλισμένες καταθέσεις, μεγάλες επιχειρήσεις με εμπορικά χρεόγραφα που υποστηρίζεται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, και άλλοι που χρησιμοποιούν imaginitive μεθόδους (ή άσκησης πίεσης δεξιοτήτων) να έρθει κάτω από την ομπρέλα της κυβέρνησης - έχουν χρήματα κόστος που είναι ελάχιστες. Αντίθετα, υψηλή βαθμολογία εταιρείες, όπως η Berkshire, αντιμετωπίζουν το κόστος δανεισμού που, σε σχέση με τα ποσοστά του δημοσίου, βρίσκονται σε επίπεδα ρεκόρ. Επιπλέον, τα κεφάλαια είναι άφθονα για την κυβέρνηση-εγγυημένο δάνειο, αλλά συχνά περιορισμένοι για τους άλλους δεν έχει σημασία πόσο αξιόπιστη είναι.
Αυτή η άνευ προηγουμένου "εξάπλωση" του κόστους του χρήματος καθιστά ασύμφορη για κάθε δανειστή ο οποίος δεν απολαμβάνει την εγγύηση του κεφάλαια για να ανεβεί κατά εκείνων με το καθεστώς ευνοούσε. Κυβέρνησης είναι ο καθορισμός των "εχόντων" και "έχουν nots." Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι εταιρείες σπεύδουν να μετατραπούν σε τραπεζικές εταιρείες χαρτοφυλακίου, δεν είναι βέβαια εφικτό για την Berkshire.
Αν και η πιστοληπτική διαβάθμιση της Berkshire είναι παρθένα - είμαστε ένα από τα επτά ΑΑΑ εταιρείες της χώρας - το κόστος του δανεισμού μας είναι πλέον πολύ υψηλότερο από ό, τι οι ανταγωνιστές με τρεμάμενα ισολογισμούς, αλλά υποστήριξη της κυβέρνησης. Αυτή τη στιγμή είναι πολύ καλύτερα να είναι ένα οικονομικό ακρωτηριάσει με εγγύηση του δημοσίου από το Γιβραλτάρ χωρίς ένα.
"Πολλοί άνθρωποι πιστεύουν ότι το χρηματιστήριο είναι κάποιου είδους καζίνο και ο μόνος τρόπος να γίνουν τα χρήματα είναι να αγοράσετε ένα φτηνό υλικό και να το πωλούν σε υψηλότερη τιμή. Ακόμη χειρότερα είναι ότι πολλοί από αυτούς τους ανθρώπους, επίσης, πιστεύουμε ότι μπορείτε να πάρετε πλούσιοι στο χρηματιστήριο πολύ γρήγορος, που αγοράζουν ένα απόθεμα γιατί πιστεύουν ότι είναι gonna τριπλή εντός των προσεχών εβδομάδων. Ωστόσο, δυστυχώς, ότι δεν λειτουργεί στις περισσότερες περιπτώσεις και στο τέλος οι άνθρωποι συχνά πωλούν τα αποθέματά τους με ζημία.
Αυτό είναι πραγματικά ηλίθιο, επειδή το να ενδιαφέρεται να συμμετάσχει στις αποδοχές των εταιρειών αυτών οι άνθρωποι προτιμούν να παίξουν ένα παιχνίδι με πολλές άλλες ηλίθιοι που αξιολογεί όλες τις περιουσία της εταιρείας κάθε μέρα. Warren Buffett είχε πει κάποτε ότι όταν αγοράζει ένα απόθεμα που στην πραγματικότητα ποτέ δεν θέλει να το πωλήσει εκ νέου. Αλλά τι εννοεί με αυτή τη δήλωση; Πώς μπορείτε να κάνετε τα χρήματα στα χρηματιστήρια, όταν δεν πωλούν τα αποθέματα σας και πάλι; Η απάντηση είναι αγοράζετε τα αποθέματα με υψηλή μερισματική απόδοση.
Τον Σεπτέμβριο του 2008 για παράδειγμα, Warren Buffett αγόρασε Goldman Sachs Goldman Sachs αποθεμάτων σε 115 δολάρια ΗΠΑ. Πραγματικά τώρα θα μπορούσε να πωλήσει τα αποθέματα αυτά και πάλι και απόδοση του 55%. Αλλά δεν θα το κάνουμε αυτό, επειδή η Goldman Sachs πληρώνει αυτόν ένα μέρισμα 10% επί των αποθεμάτων του έτους για το έτος για το έτος. Έτσι Warren συμμετέχει στη κέρδη της Goldman Sachs, αντί να φροντίσουν αυτό που άλλοι θα πλήρωναν για τις μετοχές του.
Ένα άλλο γεγονός είναι ότι ένα σταθερά υψηλό μερισματική απόδοση είναι πάντα ένα καλό σημάδι για μια υγιή επιχείρηση, διότι εάν μια εταιρεία είναι σε θέση να πληρώσει είναι επενδυτές υψηλό μέρισμα που έχει κάνει υψηλά κέρδη. Επίσης, Warren Buffett είπε κάποτε: «Εάν μια επιχείρηση κάνει καλά, το απόθεμα ακολουθεί τελικά." Έτσι, αν ένα μέρισμα γίνεται όλο και ψηλότερα κάθε σημάδι Είναι μια χρονιά που τα κέρδη της εταιρείας είναι, επίσης, παίρνουν όλο και ψηλότερα κάθε χρόνο, το οποίο Οδηγεί σε υψηλότερη stockprice.
Τελευταίο, αλλά αν μη τι άλλο, υπάρχουν πολλές μελέτες οι οποίες αποτελούν τη βάση ότι τα αποθέματα με υψηλή απόδοση dividned έχουν καλύτερες επιδόσεις από το σύνολο της αγοράς.
Ένας από τους τρόπους Warren Buffett, για την επιτυχία είναι η τεράστια συγκέντρωση σε έναν ειδικό κλάδο. Bill Gates καλός φίλος του Warren ήθελε να τον πάντα να αγοράσετε το Microsoft αποθέματα στην δεκαετία του 90. Γνωρίζουμε όλοι ότι η επένδυση σε wasn'ta Microsoft αποθεμάτων κακό για το έτος 1990 και αν και ο Bill Gates ο διευθύνων σύμβουλος της Microsoft, ήταν ένας καλός φίλος του Warren, ο did't θέλουν να τα έχουν.
Ο λόγος για αυτό ήταν, διότι τα αποθέματα δεν ήταν στη σφαίρα του κυκεώνα των αρμοδιοτήτων του. Κατά την άποψη Warren Buffett, κάθε καλός επενδυτής πρέπει να έχει μια προσωπική σφαίρα των αρμοδιοτήτων της. Αυτός ο τομέας δικαιοδοσίας περιλαμβάνει τις βιομηχανίες και τους τύπους των κινητών αξιών του επενδυτή είναι αρκετά καλοί. Warren Buffett για παράδειγμα στο σπίτι στον ασφαλιστικό τομέα της βιομηχανίας των καταναλωτών και της βιομηχανίας τροφίμων και ποτέ δεν θα αγοράσει μετοχές μιας βιομηχανίας που δεν ξέρει.
Κατά την άποψη Warren Buffett, δεν εξαρτάται από το μέγεθος της σφαίρας των αρμοδιοτήτων του επενδυτή εξαρτάται από τη γνώση από τα σύνορα της σφαίρας των αρμοδιοτήτων σας. Αυτή η διαδικασία έχει αρκετά πλεονεκτήματα:
1. Είναι πολύ πιο εύκολο να προβλέψει την τάση της βιομηχανίας να επενδύσει in.
Όταν είστε στο σπίτι σας σε ένα ειδικό βιομηχανίες, γνωρίζετε τις συνέπειες των εξωτερικών συμβαίνουν σε αυτό. Για παράδειγμα, όταν είστε στο σπίτι στη βιομηχανία χημεία γνωρίζετε ότι μια υψηλή τιμή του πετρελαίου θα μπορούσε να επηρεάσει η βιομηχανία τρύπα σε αυτό ή εκείνο τον τρόπο. Όταν είστε στο σπίτι στη αυτοκινητοβιομηχανία γνωρίζετε ότι ένα υψηλό ή αδύναμο δολάριο θα μπορούσε να έχει αυτό ή εκείνο επιπτώσεις για τη βιομηχανία.
2. Είναι πιο εύκολο να συγκρίνει μεταξύ τους επιχειρήσεις μάγισσα μία την άλλη και να πει εάν μια εταιρεία είναι κάτω ή υπερτιμημένες.
Σήμερα είναι πολύ δύσκολο να πω ποια είναι η αξία μιας εταιρείας. Φυσικά θα μπορούσαμε να έχουμε εύκολα μια ματιά στον ισολογισμό και τον υπολογισμό της καθαρής αξίας του ενεργητικού της εταιρείας, αλλά υπάρχουν πάντα αποθέματα των βιομηχανιών που το κόστος πολλαπλάσιο αυτού που πραγματικά κερδίζουν και ποια είναι η πραγματική καθαρή αξία του ενεργητικού τους είναι. Τα αποθέματα του κλάδου της πληροφορικής για παράδειγμα, το κόστος συνήθως πολλαπλάσιο αυτού των αποθεμάτων του κόστους της βιομηχανίας τροφίμων. Ο λόγος είναι επειδή οι άνθρωποι Πιστεύουμε ότι οι ευκαιρίες ανάπτυξης είναι η καλύτερη εκεί. Έτσι, όταν είστε στο σπίτι σας σε ένα ειδικό τομέα μπορείτε να συγκρίνετε τις εταιρείες οι οποίες μεταξύ τους και μπορείτε να πείτε ότι ο καιρός της εταιρείας είναι φθηνή ή όχι.
Πρόσφατα σχόλια